Что нужно DeFi или Web3 проекту
DeFi или Web3 проекту необходимы пять последовательных компонентов: правовая оболочка для протокола или DAO, операционное юридическое лицо для офчейн-деятельности, анализ регуляторного периметра в соответствии с Преамбулой 22 MiCA (и аналогами за пределами ЕС), банковское обслуживание казначейства и фиатный on/off-ramp, а также постоянный комплаенс-стек, включающий аудиты, проверку санкционных списков и DORA. Мы обеспечиваем все пять компонентов и управляем их последовательностью, чтобы ничто не зависало.
Оболочка — это первое решение. Протоколы значимого масштаба работают за фондом: чаще всего это Cayman Foundation Company, ADGM DLT Foundation или Фонд частного интереса в Панаме. Он хранит казначейство, заключает договоры с разработчиками и выступает контрагентом для грантов и бирж. Протокол без оболочки — это просто группа физических лиц, лично несущих ответственность по законодательству о ценных бумагах, налоговому праву и ПОД/ФТ по месту своего проживания. Мы регистрируем оболочку, соответствующую вашей архитектуре, и операционное юридическое лицо, ведущее офчейн-деятельность, которой оболочка практически не касается: разработчики, фронтенд, договоры с поставщиками, фиатный float. Именно на операционное юридическое лицо регулятор обращает внимание при рассмотрении вопроса о CASP, поскольку оно несёт идентифицируемый менеджмент, маркетинг и накопление вознаграждений. Мы составляем соглашение об услугах, связывающее оба юридических лица.
Анализ периметра определяет вашу позицию в соответствии с Преамбулой 22 MiCA. Совместный доклад EBA-ESMA в соответствии со Статьёй 142 подтверждает, что очень немногие DeFi-системы достигают полной децентрализации и что исключение оценивается в каждом конкретном случае; административные ключи, контролируемое казначейство, именованный оператор фронтенда и активный маркетинг в ЕС — всё это возвращает сервис под действие MiCA. Мы составляем анализ и письменно сообщаем вам, на какой стороне черты вы находитесь.
Банковское обслуживание казначейства и фиатные операции — вспомогательный шаг после того, как структура определена: лицензированный EU EMI для потоков в евро, DLT-дружественный банк для хранения казначейства токенов и регулируемая трастовая компания для хранения стейблкоинов и биткоина; мы организуем это параллельно, чтобы оно не стало узким местом. Текущий комплаенс охватывает аудиты смарт-контрактов и постоянную программу bug bounty, проверку санкционных списков, мониторинг транзакций для любой поверхности CASP-классификации, контроль DORA в соответствии с Regulation (EU) 2022/2554 и соблюдение Travel Rule. Мы формируем стек и поддерживаем его актуальность по мере развития протокола.
Контрольный список инфраструктуры
| Компонент | Содержание | Типичные сроки |
|---|---|---|
| Правовая оболочка (фонд) | Хранит казначейство протокола, заключает договоры с разработчиками, выступает правовым контрагентом для грантов и бирж | 4–8 недель |
| Операционное юридическое лицо | Нанимает разработчиков, управляет фронтендом, заключает договоры с поставщиками, хранит фиатный float | 1–4 недели |
| Анализ периметра | Определяет, применяются ли MiCA, VARA или иное лицензирование; письменно документирует позицию по Преамбуле 22 | 2–6 недель (параллельно с регистрацией оболочки) |
| Организация банковского обслуживания | Операционные счета SEPA и USD, хранение казначейства токенов, on/off-ramp | 2–6 месяцев |
| Аудит смарт-контрактов и bug bounty | Проверка безопасности перед запуском; конкурентный аудит; постоянная bounty-программа | 4–12 недель изначально, затем постоянно |
| Комплаенс-стек | KYC для фиатного on/off-ramp, проверка санкционных списков, мониторинг транзакций, DORA, Travel Rule | 4–8 недель изначально, затем постоянно |
Последовательность важна: оболочка и операционное юридическое лицо должны существовать до того, как могут начаться банковское обслуживание, аудиты или онбординг по комплаенсу; анализ периметра должен предшествовать развёртыванию; фиатное банковское обслуживание как наиболее длительный элемент мы начинаем организовывать одновременно с регистрацией, а не после неё.
Выбор подходящей юрисдикции
Юрисдикция определяет доступную оболочку, регуляторный периметр, налоговый режим казначейства, варианты банковского обслуживания и сигнал доверия для бирж, кастодиальных организаций и институциональных контрагентов. Выбор стоит между офшорными юрисдикциями для фондов (Каймановы острова, UAE ADGM, Панама, Сент-Китс & Невис) и юрисдикциями ЕС по MiCA (Кипр, Чехия), каждая из которых подходит для определённого профиля протокола. Мы работаем во всех шести и рекомендуем оптимальный вариант ещё до подачи каких-либо документов на регистрацию.
Сравнение юрисдикций
| Фактор | Каймановы острова | ОАЭ (VARA + ADGM) | Панама | Кипр | Чехия |
|---|---|---|---|---|---|
| Основная лицензия / оболочка | Регистрация VASP Act 2020 или лицензия Phase 2; Foundation Company для оболочки DAO | Лицензия VARA VASP (8 категорий); ADGM DLT Foundation для оболочки DAO | Фонд частного интереса (Закон 25 от 1995 года); режим VASP не действует | Авторизация MiCA CASP в CySEC | Авторизация MiCA CASP в ČNB |
| Минимальный капитал | Уставного минимума нет (достаточность по бизнес-плану) | VARA: AED 100 тыс. – 1,5 млн+ в зависимости от деятельности≈ $27K–408K+; ADGM DLT Foundation: начальная стоимость активов USD 50 тыс. (Статья 19) | Взнос USD 10 000 | €50 тыс. / €125 тыс. / €150 тыс. (Статья 67 MiCA) | €50 тыс. / €125 тыс. / €150 тыс. (Статья 67 MiCA) |
| Государственная пошлина / сбор за заявку | Ок. USD 1 200 – 6 000 | AED 40 тыс. – 100 тыс. + 50% за каждый дополнительный вид деятельности≈ $11K–27K | USD 300 государственная пошлина + Resident Agent | €10 000 (невозвратный) | Ок. CZK 50 000≈ $2K |
| Реалистичные сроки | 3–9 месяцев | 6–12 месяцев (двухэтапный процесс VARA) | 2–4 недели (только фонд) | 6–12 месяцев | 6–12 месяцев |
| EU-пасспортинг | Нет | Нет | Нет | Да | Да |
| Корпоративный налог | 0% | 9% сверх прибыли AED 375 тыс.; 0% в квалифицированных свободных зонах≈ $102K | Территориальный: 0% на доходы из иностранных источников | 15% (повышен с 12,5% с 1 января 2026 года); 8% фиксированный налог на реализацию криптоактивов | 21% |
| Местное присутствие | Юридический адрес; директора, приемлемые для CIMA; обязательный Секретарь фонда | Физический офис в свободной зоне DWTC или на материке; резидентное старшее руководство | Resident Agent (панамский юрист); требования к сотрудникам отсутствуют | Офис на Кипре; большинство членов совета — резиденты ЕС; MLRO | Офис в Чехии; руководящий орган — резиденты ЕС; MLRO |
| Доступ к банковскому обслуживанию | Затруднён | Умеренный | Умеренный — затруднён | Умеренный | Умеренный |
Выбирайте Каймановы острова, если протокол хранит казначейство в токенах управления или стейблкоинах, планирует упоминаться по имени на сторонних платформах и хочет иметь доступ к наиболее широкому кругу поставщиков услуг, понимающих крипто-индустрию. Foundation Company — доминирующая оболочка для DAO во всём мире, поскольку может стать “сиротской” организацией без акционеров, управляемой поставщиками услуг, а не участниками; режим Phase 2 VASP Act 2020 применяется там, где фронтенд является кастодиальным или управляет торговой платформой. Это стандарт для институциональных интеграций, но не база для активного розничного распределения в ЕС.
Выбирайте Объединённые Арабские Эмираты, если проект хочет иметь авторитетный регулируемый домициль с оншорным доступом к рынку, институциональными потоками MENA и возможностью выпускать токены или управлять кастодиальным фронтендом. Лицензирование VARA — восьмикатегорийная модель со сборами, специфичными для каждого вида деятельности, а ADGM DLT Foundation создан специально для управления DAO. Мы ведём заявку в VARA и регистрируем для вас фонд.
Выбирайте Панаму, если проект хочет малозатратную оболочку для казначейства с территориальным налогообложением и без регуляторного обременения. Фонд частного интереса по Закону 25 от 1995 года предлагает скромный взнос, Совет не менее чем из трёх членов, полное разделение активов от учредителя и чистый статус после того, как Панама вышла из серого списка ФАТФ и списка высокорисковых стран ЕС по ПОД/ФТ. Он подходит для казначейских и холдинговых структур, но не для протоколов, которым нужна лицензия регулируемого фронтенда.
Выбирайте Кипр, если проект планирует европейский фронтенд с активным маркетингом для пользователей ЕЭП и намерен работать как регулируемый CASP. Авторизация CySEC предусматривает уровни капитала по Статье 67 с наивысшим применимым порогом там, где охватывает несколько классов, и минимальный порог в размере одной четверти фиксированных накладных расходов за предшествующий год; капитал должен находиться в квалифицированных инструментах собственных средств, поэтому казначейство в BTC или стейблкоинах не засчитывается. Срок подачи документов CySEC для унаследованных CASP — 27 февраля 2026 года, а переходный период завершается 1 июля 2026 года. Мы подготавливаем, подаём документы и взаимодействуем с CySEC напрямую. Смотрите руководство по криптолицензированию на Кипре.
Выбирайте Чехию, если проект хочет получить авторизацию MiCA CASP в ЕС с более эффективным интерфейсом взаимодействия с регулятором, чем в крупных государствах-членах. Чешский национальный банк (ČNB) надзирает за CASP в рамках MiCA, обеспечивая полный EU-пасспортинг в рамках единой авторизации без перегруженности надзорного органа первого уровня. Мы подаём документы в ČNB от вашего имени. Смотрите центр криптолицензирования.
Регистрация вашей компании
Регистрация — это первое, что мы реализуем, поскольку оболочка, операционное юридическое лицо, заявка на банковское обслуживание и аудиторский договор — всё это требует зарегистрированного юридического лица. Типичная ошибка — регистрация операционного юридического лица в неподходящей юрисдикции с последующей реструктуризацией, когда выясняется, что оно не может хранить казначейство или заключать договоры с регулируемыми контрагентами, — стоит это месяцев и существенных расходов. Мы обеспечиваем правильную структуру с первого раза.
Регистрация по юрисдикциям
| Юрисдикция | Тип юридического лица | Сроки | Уставный минимальный капитал |
|---|---|---|---|
| Каймановы острова | Foundation Company; Exempted Company для операционного юридического лица | Foundation Company: 4–8 недель; Exempted Company: 2–4 недели | Уставного минимума нет |
| Объединённые Арабские Эмираты | ADGM DLT Foundation; частная компания ADGM с ограниченной ответственностью; или DIFC LLC для операционного юридического лица | DLT Foundation: 8–14 недель; LLC: 4–8 недель | Начальная стоимость активов USD 50 000 (DLT Foundation, Статья 19) |
| Панама | Фонд частного интереса (Закон 25 от 1995 года); Sociedad Anónima для операционного юридического лица | 2–4 недели | Взнос USD 10 000 (фонд) |
| Сент-Китс & Невис | Nevis Business Corporation (BC) или International Business Company (IBC); для заявок VASP — юридическое лицо с местной пропиской | 1–2 недели | Уставного минимума нет |
| Кипр | Частная компания с ограниченной ответственностью | 2–4 недели | €1 000 акционерный капитал; €50 тыс. – €150 тыс. собственных средств CASP при авторизации |
| Чехия | Společnost s ručením omezeným (s.r.o.) | 2–4 недели | Минимальный акционерный капитал CZK 1; €50 тыс. – €150 тыс. собственных средств CASP при авторизации |
Приведённые цифры капитала — уставные регуляторные минимумы, а не наши гонорары. Для получения фиксированного предложения по регистрации вашей структуры запишитесь на бесплатную консультацию.
Соглашение об услугах между двумя юридическими лицами — документ, который регулятор тщательно изучает при оценке децентрализации, поэтому его составление является регуляторным упражнением, а не корпоративным, и мы подходим к нему именно так. Вопрос о том, кто является CASP-ом де-факто, определяется не правовой формой фонда, а тем, какое юридическое лицо контролирует upgrade-ключи, накапливает вознаграждения и управляет фронтендом, доступным пользователям ЕЭП.
Требования к лицензированию
DeFi или Web3 проект оказывается в одной из трёх позиций, каждая из которых подкреплена документацией, которую мы подготавливаем: позиция “полностью децентрализованного” протокола по Преамбуле 22 MiCA без требования лицензии; авторизация CASP по MiCA в ЕС (минимальный капитал по Статье 67 в размере €50 000 / €125 000 / €150 000 в зависимости от класса); или лицензия VARA, CIMA или аналогичная за его пределами. Мы определяем, что применяется, после чего подаём заявку и взаимодействуем с регулятором напрямую.
Периметр MiCA и исключение по Преамбуле 22
Преамбула 22 — необязывающая преамбула; операционные статьи не определяют никакого стандарта “полной децентрализации”, и типичная ошибка — рассматривать её как бинарный квалификатор, а не как доказательственное досье. Протокол с upgradable multisig, казначейством, контролируемым фондом, и именованным оператором фронтенда не проходит факторный анализ EBA-ESMA даже в том случае, когда смарт-контракты являются некастодиальными, и домашний NCA может рассматривать фронтенд как оперативный CASP. Мы формируем досье, подтверждающее вашу позицию, или прямо говорим вам, когда честный ответ заключается в том, что вам нужна лицензия.
Триггеры CASP и выпуск токенов
Виды деятельности CASP, наиболее вероятно применимые к фронтенду, — это управление торговой платформой (сопоставление ордеров третьих сторон), обмен криптоактивов на денежные средства или другие криптоактивы (содействие свопам), хранение и администрирование (контроль над кастодиальными смарт-контрактами) и трансфертные услуги (фронтенды мостов). Некастодиальный контракт, который оператор не может обновить, является наиболее весомой защитой от периметра CASP; контракт, который можно обновить через multisig с именованными подписантами, втягивает оператора в периметр. Отдельно, для токенов, которые не являются ни токенами, привязанными к активам (Раздел III), ни токенами электронных денег (Раздел IV), применяется Раздел II MiCA: white paper, отвечающий требованиям Приложения I, уведомление домашнего NCA не менее чем за 20 рабочих дней до публикации и стандарт добросовестности по Статье 14 с обязательным форматированием iXBRL с 23 декабря 2025 года. Большинство токенов управления подпадают под эту категорию. Мы оцениваем вашу архитектуру по каждому триггеру и подготавливаем white paper в рамках проекта.
Пути лицензирования за пределами ЕС
VARA (Дубай): восемь лицензий на конкретные виды деятельности в рамках Правил о виртуальных активах и связанных видах деятельности 2023 года — через двухэтапный процесс (Первоначальная анкета раскрытия информации и Разрешение на регистрацию, затем полная заявка VASP), как правило, 6–12 месяцев. Мы ведём оба этапа и управляем взаимодействием с VARA. Cayman Islands VASP Act 2020: регистрация Phase 1 охватывает AML и кибербезопасность; лицензирование Phase 2 для торговых платформ и кастодиальных организаций ведётся с 2024 года, а поправка 2024 года расширила определение “Владельца/Оператора” для охвата DAO без идентифицируемой управляющей группы. Уставного минимума капитала нет; достаточность оценивается на основании бизнес-плана, который мы составляем вместе с вами. Закон о виртуальных активах Сент-Китса и Невиса 2020 года (с поправками 2024 года): регистрация VASP в Комиссии по регулированию финансовых услуг в соответствии с Рекомендацией 15 ФАТФ — мы ведём её от вашего имени.
DORA и DAC8
DORA (Regulation (EU) 2022/2554) применяется к CASP по MiCA с 17 января 2025 года и требует системы управления ИКТ-рисками, отчётности об инцидентах, тестирования на проникновение для значимых субъектов, реестра рисков третьих сторон и договоров с поставщиками, охватывающих аудит и выход, со штрафами до 2% от общемирового оборота. Отдельно DAC8 (Директива (EU) 2023/2226), вступившая в силу с 1 января 2026 года, вводит автоматический обмен данными о криптоактивных транзакциях для любого поставщика, обслуживающего пользователей-резидентов ЕС, где бы он ни был зарегистрирован, и полная децентрализация сама по себе не снимает её действие. Мы встраиваем оба требования в структуру с самого начала. Смотрите руководство по CASP на Кипре и центр криптолицензирования.
Банковское обслуживание (вспомогательный шаг)
Банковское обслуживание — вспомогательная часть проекта, организуемая после определения структуры и лицензионной позиции, однако та часть, которую основатели чаще всего недооценивают. Первичные клиринговые банки систематически отказывают контрагентам, смежным с DeFi, и ни оболочка фонда, ни опубликованный аудит, ни чёткая регуляторная позиция практически не влияют на частоту отказов. Фиатное on/off-ramp — это операция с несколькими учреждениями: лицензированный EU EMI для операционных потоков в евро, DLT-дружественный банк для хранения казначейства токенов и, при необходимости, регулируемая трастовая компания для хранения стейблкоинов и биткоина. Мы организуем всё это и никогда не называем учреждение до тех пор, пока оно не окажется подходящим вариантом.
Банки отклоняют DeFi-мандаты из-за анонимности контрагентов на уровне протокола, ответственности за эксплойты смарт-контрактов, волатильности казначейства токенов, ответственности по Travel Rule в соответствии с Regulation (EU) 2023/1113 и риска третьих сторон по DORA при любой API-интеграции. Оболочка фонда сама по себе не открывает доступ к банковскому обслуживанию; кредитный комитет анализирует позицию KYC операционного юридического лица в отношении пользователей фронтенда, порядок хранения upgrade-ключей, а также зависимости от оракулов и мостов, поскольку именно в этих точках банк принимает на себя остаточную ответственность по ПОД/ФТ и операционную ответственность. Мы оформляем заявку так, чтобы комитет мог сказать «да».
Текущий комплаенс
Комплаенс — постоянная операционная функция, а не единовременные расходы на лицензирование, и регулируемый CASP несёт существенно более высокие текущие затраты, чем офшорный VASP только с регистрацией. Мы формируем стек в ходе лицензирования и можем вести его или осуществлять надзор впоследствии, чтобы обязательства выполнялись с первого дня.
Постоянные обязательства для любой поверхности классификации CASP — это AML-контроль и соблюдение Travel Rule; мониторинг транзакций и проверка санкционных списков на фронтенде; контроль DORA (реестр рисков ИКТ-третьих сторон, отчётность об инцидентах, тестирование на проникновение для значимых субъектов); периодичность аудитов смарт-контрактов; а также внешний аудит финансовой отчётности и ИКТ-контролей. Каждое из них мы координируем через специалистов, с которыми работаем напрямую. Реальное аудиторское ограничение — не конечная проверка перед запуском, а обязательство проводить повторный аудит при каждом существенном обновлении наряду с постоянной программой bug bounty — это постоянная статья расходов на безопасность, а не разовые расходы. Мы устанавливаем периодичность заранее.
Два дедлайна концентрируют временны́е рамки: срок подачи документов CySEC для унаследованных CASP — 27 февраля 2026 года, а переходный период унаследованных VASP по MiCA завершается 1 июля 2026 года. Если вы намерены пройти авторизацию в чистом режиме, время начинать — сейчас.
Реалистичные сроки
От первого звонка по формированию объёма до операционного фронтенда сроки, как правило, составляют 6–12 месяцев для офшорной регистрационной структуры и 9–18 месяцев для структуры MiCA CASP в ЕС. Мы ведём рабочие потоки параллельно: аудиты и разработка фронтенда — одновременно с лицензионным досье, а банковское обслуживание организуется заблаговременно, поскольку оно является критическим путём в большинстве графиков.
Фазы и сроки проекта
| Фаза | Сроки | Что мы делаем |
|---|---|---|
| Регистрация оболочки & операционного юридического лица | 4–12 недель | Регистрируем фонд и операционную компанию, составляем соглашение об услугах между ними |
| Лицензирование & анализ периметра | 3–12 месяцев | Составляем позиционный документ по Преамбуле 22 или подаём заявку на регистрацию VASP или авторизацию MiCA CASP, взаимодействуя с регулятором напрямую |
| Банковское обслуживание казначейства & фиатные операции | 2–6 месяцев | Организуем операционные и казначейские счета в правильных учреждениях параллельно с лицензированием |
| Аудиты смарт-контрактов & технология запуска | 6–16 недель | Координируем аудит перед запуском, конкурентный аудит и постоянную программу bug bounty через проверенных специалистов |
Каждый проект индивидуален, поэтому мы формируем предложение на основе специфики вашей архитектуры, а не публикуем прайс-лист. Запишитесь на бесплатную консультацию — мы сформулируем объём вашего проекта, дадим реалистичные сроки и фиксированное предложение, а также откровенно укажем на риски и потенциальные точки задержек.
Часто задаваемые вопросы
Что Tomberg & Partners делает для DeFi или Web3 проекта?
Мы регистрируем оболочку фонда и операционное юридическое лицо, составляем анализ периметра под MiCA и подаём заявку на лицензию, необходимую для вашей архитектуры, взаимодействуя с регулятором напрямую. Там, где требуется банковское обслуживание, мы организуем казначейские и операционные счета как вспомогательный шаг. Мы работаем силами собственной команды и проверенной сети аккредитованных местных специалистов, с которыми взаимодействуем напрямую, и отвечаем за результат. Запишитесь на бесплатную консультацию, и мы сформулируем объём вашего проекта и дадим фиксированное предложение.
Сколько времени занимает регистрация и лицензирование DeFi или Web3 проекта?
Операционная готовность, как правило, достигается за 6–12 месяцев для офшорной регистрационной структуры (Каймановы острова, Панама, Сент-Китс & Невис) и за 9–18 месяцев для структуры MiCA CASP в ЕС (Кипр, Чехия). Аудиты смарт-контрактов проводятся параллельно с регуляторной подачей документов. Банковское обслуживание казначейства является наиболее длительным элементом, поэтому мы организуем его заблаговременно, параллельно с регистрацией и аудиторской работой, чтобы оно не тормозило подачу заявки. Мы даём вам реалистичные сроки до начала работы и указываем, где возможны задержки.
Какая лицензия мне нужна для работы DeFi или Web3 проекта?
Это зависит от архитектуры и маркетингового периметра. Полностью децентрализованный протокол без идентифицируемого оператора, без административных ключей, без накопления вознаграждений в контролируемом казначействе и без активного маркетинга в ЕС может опираться на Преамбулу 22 Регламента о рынках криптоактивов и работать без лицензии. Большинство протоколов значимого масштаба не соответствуют этому стандарту. Там, где эксплуатируется фронтенд, казначейство контролируется фондом или вознаграждения поступают именованной стороне, как правило, требуется авторизация CASP с минимальным капиталом в зависимости от класса деятельности. За пределами ЕС эквивалентом является лицензия VARA в ОАЭ, регистрация VASP или лицензия Phase 2 на Каймановых островах, либо регистрация VASP на Сент-Китсе & Невисе. Первое, что мы предоставляем, — письменный анализ периметра, а не смарт-контракт.
Распространяется ли MiCA на мой DeFi-протокол?
MiCA применяется, если только услуга не предоставляется полностью децентрализованным способом без какого-либо посредника (Преамбула 22), а Совместный доклад EBA-ESMA подтверждает, что очень немногие DeFi-системы отвечают этому критерию. ESMA оценивает децентрализацию в каждом конкретном случае, выявляя признаки остаточной централизации: административные или upgrade-ключи, накопление вознаграждений в контролируемом казначействе, идентифицируемый оператор фронтенда, активный маркетинг в ЕС, концентрация токенов управления, зависимости от мостов или оракулов. Частичная децентрализация не является безопасной гаванью. DAO, эксплуатирующая фронтенд с административными ключами, механизмом вознаграждений и активным маркетингом в ЕС, как правило, будет нуждаться в авторизации CASP, даже если смарт-контракт является некастодиальным. Мы документируем вашу позицию и поддерживаем её актуальность по мере развития протокола.
В какой юрисдикции может быть зарегистрирован Web3 проект?
Мы реализуем DeFi и Web3 проекты на Каймановых островах (Foundation Company плюс опциональный VASP), в ОАЭ (лицензия VARA плюс оболочка ADGM DLT Foundation), Панаме (Фонд частного интереса), Сент-Китсе & Невисе (регистрация VASP), на Кипре (MiCA CASP) и в Чехии (MiCA CASP). Каймановы острова — доминирующая оболочка для DAO с институциональными интеграциями; ОАЭ подходят для доступа на рынок MENA и оншорного присутствия; Панама — для структур, ориентированных исключительно на казначейство; Кипр и Чехия — маршруты для EU-пасспортинга. Другие юрисдикции, которые иногда упоминаются (Швейцария, БВО, Маршалловы острова, Вайоминг, Лихтенштейн), мы приводим как сравнительные ориентиры, однако обязательства по реализации берём только в тех юрисдикциях, в которых работаем.
Можете ли вы организовать фиатный on/off-ramp?
Да, как вспомогательный шаг после того, как структура определена. Фиатное банковское обслуживание для DeFi или Web3 проекта — это операция с несколькими учреждениями, а не подача заявки в один банк: лицензированный EU EMI для операционных потоков в евро, DLT-дружественный банк для хранения казначейства токенов и, при необходимости, регулируемая трастовая компания для хранения стейблкоинов и биткоина. Первичные клиринговые банки в большинстве случаев отклоняют DeFi-смежных контрагентов при первой заявке, поэтому путь к успеху — тщательная подготовка в правильных учреждениях до подачи каких-либо документов. Мы организуем это параллельно с лицензионным досье, поскольку подтверждение от операционного банка — один из документов, которые регулятор запрашивает после поступления заявки.
Начните свой DeFi или Web3 проект
Мы регистрируем оболочку и операционное юридическое лицо, составляем анализ периметра, подаём заявку на лицензию, организуем банковское обслуживание казначейства и формируем комплаенс-стек — в шести юрисдикциях. Единая ответственная фирма, и мы отвечаем за результат.
Бесплатная первичная консультация · Ответ в течение 24 часов
Банковское обслуживание & платежи Компании и лицензии всё равно нужен банковский счёт
Банковское обслуживание — одно из трёх наших ключевых направлений. Мы помогаем высокорисковым и регулируемым бизнесам открывать банковские и платёжные счета, в которых им отказывают другие: работаем напрямую с EU EMI, платёжными организациями и банками, понимающими крипто-индустрию, подтверждаем готовность до подачи заявки и осуществляем введение. Можно заказать вместе с регистрацией компании и лицензией или отдельно.
Узнать о банковском обслуживании & платежах →
Связанные услуги
- Обзор криптолицензирования: авторизация VASP, CASP и MiCA, которую мы подаём и сопровождаем напрямую
- Обзор банковского обслуживания: банковское обслуживание казначейства и on/off-ramp для крипто-нативных бизнесов
- Расчёты в криптовалюте и фиате: архитектура on/off-ramp для DeFi-протоколов и эмитентов токенов
- Криптолицензирование на Кипре: маршрут CySEC в рамках MiCA CASP
- Регистрация компаний в Европе: регистрация юридических лиц в ЕС и ЕЭП, включая юрисдикции, совместимые с MiCA