Лицензирование форекс-брокеров

Лицензирование форекс-брокеров: правильный подход

Лицензия форекс-брокера — это разрешение, необходимое для привлечения розничных или институциональных клиентов к торговле иностранными валютами и CFD. Она определяет, каких клиентов вы можете обслуживать, какие модели разрешены (маркет-мейкер, сквозная обработка или обе), какой капитал вы обязаны поддерживать и как должны быть сегрегированы клиентские средства. Ошибки на этапе подачи заявки стоят месяцев. Наша задача — сделать всё правильно с первого раза.

Лицензия форекс — не единый продукт; регуляторы находятся в широком спектре. Режимы ЕС и режимы, эквивалентные ЕС (Кипр, Гибралтар и ряд категорий DFSA и FSRA в ОАЭ), ограничивают розничное кредитное плечо, требуют сегрегации клиентских средств, устанавливают требования к достаточности капитала в рамках Регламента об инвестиционных фирмах и операционную устойчивость в рамках DORA. На другом конце спектра офшорные юрисдикции предъявляют более лёгкие требования, а в случае СВГ и Сент-Люсии не авторизуют форекс-деятельность вовсе. Решение редко сводится к выбору самой дешёвой лицензии: речь идёт о наименее затратной лицензии, которую примут банки, платёжные процессоры, провайдеры ликвидности и целевые рынки. Именно это суждение мы привносим, а затем сами подаём документы и несём ответственность за результат.

Кому нужна лицензия форекс-брокера?

Лицензия форекс-брокера требуется любому бизнесу, принимающему клиентские средства для исполнения операций с иностранными валютами или CFD. Триггером является деятельность, а не объём: приём депозитов, хранение клиентских позиций, исполнение ордеров и получение дохода от спредов, комиссий или торговли за собственный счёт. Различные типы операторов соответствуют разным категориям лицензий и уровням капитала, и правильная классификация — это половина работы.

Розничные B2C-брокеры составляют наиболее многочисленную группу. Любой брокер, принимающий непрофессиональных розничных клиентов в регулируемой юрисдикции, нуждается в полной лицензии инвестиционной фирмы: в ЕС и режимах, согласованных с ЕС, — в разрешении по MiFID II согласно Разделу A Приложения I; на Кипре — в лицензии кипрской инвестиционной фирмы (CIF) по Закону об инвестиционных услугах 87(I)/2017. Институциональные брокеры и брокеры только для ECP, обслуживающие исключительно профессиональных клиентов и приемлемых контрагентов, также нуждаются в разрешении, но несут более лёгкие поведенческие обязательства по статье 30 MiFID II; категории DFSA и FSRA в свободных зонах ОАЭ подходят для этого профиля.

Маркет-мейкеры и STP/ECN-брокеры занимают разные ячейки одной матрицы. Маркет-мейкер (B-book) является основной стороной в сделках клиентов и обязан иметь разрешение на торговлю за собственный счёт согласно Приложению I A(3) MiFID II, несущее наибольший стартовый порог капитала по Регламенту об инвестиционных фирмах: €750 000. STP- или ECN-брокер передаёт поток провайдерам ликвидности на основании разрешений на приём, передачу и исполнение заявок, при пороге €150 000, если хранятся клиентские средства. Большинство ошибок в классификации лицензий возникают у операторов, полагающих, что они работают только по модели STP, тогда как их модель уже несёт хеджевую позицию, переходящую в торговлю за собственный счёт, что вынуждает переоформлять документы по требованию регулятора. Мы выявляем это до наступления проблемы.

Проп-трейдинговые фирмы — это живая регуляторная серая зона. Чистая проп-торговля капиталом фирмы, как правило, подпадает под исключение согласно статье 2(1)(d) MiFID II. Модель финансирования трейдеров и платы за оценку — другой вопрос: Чешский национальный банк, CONSOB Италии, FSMA Бельгии и CNMV Испании в 2024 и 2025 годах выпускали предупреждения о том, что там, где торговля ведётся не в имитационном режиме, могут возникать услуги MiFID. Мы проверяем вашу модель на соответствие периметру регулирования до запуска.

Вводящие брокеры, платформы копирования сделок и PAMM/MAM, а также схемы вайт-лейбл составляют четвёртую группу. Вводящие брокеры, как правило, действуют как авторизованные фирмы или привязанные агенты по статье 29 MiFID II; платформы копирования сделок и PAMM/MAM, которые автоматически исполняют сделки на клиентских счетах, регулярно квалифицируются как управление портфелем по Приложению I A(4) MiFID II с соответствующими обязательствами по капиталу и поведению.

Где получить лицензию

Десять юрисдикций охватывают практическую вселенную лицензирования форекс-брокеров для высокорисковых операторов в трёх уровнях: регулируемые (Кипр, Гибралтар, ОАЭ), проверенные офшорные (Белиз, Багамские острова, Бермудские острова, Лабуан) и облегчённые или нерегулируемые (СВГ, Сент-Люсия, Коста-Рика). Правильный выбор зависит от целевых рынков, банковского допуска, позиции по капиталу и стратегии кредитного плеча. Мы рекомендуем уровень, соответствующий вашей модели.

Уровень 1: регулируемые (Кипр, Гибралтар, ОАЭ)

Регулируемый уровень — это место, где доступны банковское обслуживание, ликвидность и принятие на первоклассных платёжных маршрутах, и где регуляторные издержки соответственно высоки.

Кипр является историческим центром европейского форекс-брокериджа. Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) надзирает за кипрскими инвестиционными фирмами по Закону 87(I)/2017 и Регламенту об инвестиционных фирмах. Лицензия CIF обеспечивает паспортинг во все 30 государств — членов ЕЭЗ, при этом услуги начинаются через 15 дней с момента уведомления по статьям 34 и 35 MiFID II. Розничное кредитное плечо ограничено Директивой CySEC DI87-09 до 30:1 на основных парах и до 2:1 на крипто-CFD, что отражает режим продуктовой интервенции ESMA. Капитал по статье 9 IFR составляет €75 000 / €150 000 / €750 000 по уровням разрешений; налог на прибыль организаций — 15% с 1 января 2026 года по Второму столпу ОЭСР; срок от подачи заявки до выдачи — 9–14 месяцев.

Гибралтар утратил паспортинг ЕЭЗ 31 декабря 2020 года и теперь функционирует как шлюз для доступа на рынок Великобритании. Комиссия по финансовым услугам Гибралтара (GFSC) авторизует инвестиционные фирмы по Закону о финансовых услугах 2019 года и пруденциальным регуляциям, отражающим режим IFR/IFD ЕС. Доступ к рынку Великобритании осуществляется через постоянный Gibraltar Authorisation Regime по Приложению 2A к FSMA 2000, с переходным паспортингом Великобритания — Гибралтар, продлённым до 31 декабря 2026 года. Пороги капитала — стерлинговые эквиваленты (£75 000 / £150 000 / £750 000); налог на прибыль организаций — 15% с 1 июля 2024 года; срок — 9–12 месяцев.

Объединённые Арабские Эмираты — наиболее неправильно представляемая юрисдикция на рынке, поскольку три отдельных регулятора ведут три отдельных режима. На материковой части федеральный регулятор был переучреждён как CMA с 1 января 2026 года по Федеральным декрет-законам № 32 и № 33 от 2025 года (12-месячный переходный период); CMA Category 1 — основной маршрут для брокеров OTC-деривативов и спот-FX. В рамках DIFC Управление финансовых услуг Дубая реклассифицировало matched-principal dealing в Category 2 с 1 июля 2025 года; агентские фирмы находятся в Category 3A. В рамках ADGM Управление по регулированию финансовых услуг лицензирует по Category 3A. Федеральный налог на прибыль организаций — 9% сверх AED 375 000; организации DIFC и ADGM могут достигать 0% по режиму Qualifying Free Zone Person, хотя торговля за собственный счёт с розничными клиентами, как правило, не является квалифицирующей. Когда оператор просит «лицензию форекс в Дубае», первое, что мы выясняем, — какой из трёх регуляторов ему в действительности нужен, поскольку ответ меняет требования к капиталу, географию клиентов и налогообложение.

Уровень 2: проверенные офшорные (Белиз, Багамские острова, Бермудские острова, Лабуан)

Проверенный офшорный уровень — это место, где располагается большинство не-ЕС розничных брокеров. Капитал и сборы существенно ниже, чем на Уровне 1; доступ к банковскому обслуживанию сложнее, но не закрыт, и мы организуем его параллельно.

Белиз ведёт наиболее широко используемый офшорный режим розничного форекса: Комиссия по финансовым услугам (Закон FSC № 8 от 2023 года) выдаёт лицензию «Торговля финансовыми инструментами на основе сырьевых товаров и прочими финансовыми инструментами» в рамках Регламента о лицензировании FSC 2023, без законодательного ограничения кредитного плеча, со сроком 4–6 месяцев и фактически 0% налогом по Девятому приложению Закона о подоходном налоге и налоге на бизнес. Багамские острова занимают средний уровень: Комиссия по ценным бумагам регулирует CFD-брокеров по Правилам индустрии ценных бумаг (контракты на разницу) 2020 года, устанавливая ограничение розничного кредитного плеча 200:1, принудительное закрытие позиций при марже 50% и защиту от отрицательного баланса, при минимальном капитале USD 300 000 для комбинированной агентско-принципальной деятельности; налог на доначисление 2024 года устанавливает 15% только для организаций групп МНК с оборотом не менее €750 млн, остальные остаются на 0%.

Бермудские острова ориентированы на институциональных клиентов: Валютное управление Бермудских островов выдаёт лицензии по Закону об инвестиционном бизнесе 2003 года без специального класса розничного форекса и без законодательного ограничения кредитного плеча; приоритет отдаётся требованиям к реальному присутствию и чистым активам. Закон о корпоративном подоходном налоге 2023 года устанавливает 15% с 1 января 2025 года только для групп МНК с оборотом не менее €750 млн; подавляющее большинство брокерских структур остаётся на 0%. Лабуан — это азиатско-тихоокеанский средний уровень: Управление финансовых услуг Лабуана выдаёт лицензию денежного брокера по Закону 2010 года, ограничивая розничное кредитное плечо до 100:1 на FX и 1:1 на цифровые активы, ограничиваясь посреднической деятельностью, при оплаченном уставном капитале RM 1 000 000 (RM 1 500 000 для брокериджа цифровых активов). Налог на Лабуане составляет 3% от чистой аудированной прибыли при соблюдении требований к реальному присутствию (два сотрудника на Лабуане и RM 100 000 ежегодных операционных расходов); выборная система паушального налога была упразднена для торговой деятельности с 2020 года — этот факт конкурирующие провайдеры регулярно упускают.

Уровень 3: облегчённые и нерегулируемые (СВГ, Сент-Люсия, Коста-Рика)

Облегчённый уровень — это место, где сосредоточено большинство маркетинговых фикций в данной сфере. Ни одна из этих трёх юрисдикций не выдаёт лицензию форекс-брокера: операторы регистрируют компанию и опираются на полноценную лицензию, полученную в другом месте, либо действуют вне любого регуляторного периметра на свой страх и риск. Мы говорим об этом прямо. Если структуре нужна реальная лицензия, мы так и говорим.

Сент-Винсент и Гренадины — однозначный случай: Управление финансовых услуг СВГ не регулирует и не лицензирует форекс-деятельность, а его Меморандум 2023 года требует от любой компании, занимающейся форексом, представить доказательства наличия лицензии там, где деятельность фактически ведётся. Компания СВГ — это корпоративный инструмент, а не разрешение. Сент-Люсия публикует аналогичную позицию; её Управление по регулированию финансовых услуг заявляет, что форекс-деятельность не лицензируется и что документы, указывающие на регуляторную аффилиацию, являются ложными и вводящими в заблуждение. Брокеры регистрируются как международные бизнес-компании и опираются на лицензию, полученную в другом месте. Коста-Рика не имеет специального режима для форекса: SUGEVAL регулирует только брокерские компании, работающие на территории Коста-Рики или нацеленные на неё, поэтому форекс-брокеры, ориентированные на офшорную деятельность, регистрируются как обычные компании по территориальному налоговому режиму, который, как правило, освобождает от налогообложения доходы из иностранных источников.

Сравнение юрисдикций

В таблице ниже представлены десять юрисдикций, при этом ОАЭ разбиты по трём регуляторным кластерам. Расскажите нам о своей модели, и мы укажем на подходящую строку.

Первым делом читайте последний столбец: без банковского доступа к рынку остальная таблица носит академический характер. Операторам с розничными клиентами в регулируемых рынках нужна регулируемая лицензия, иногда две; операторам с институциональными или профессиональными клиентами в Азии, Персидском заливе или Латинской Америке вариантов больше. Выбор между Кипром и свободной зоной ОАЭ стал ближе, чем три года назад: 15% налог на Кипре и полные издержки комплаенса по IFR/IFD сокращают разрыв, тогда как пруденциальные реформы DFSA и FSRA расширяют институциональную привлекательность. Мы даём вам прямую рекомендацию, а не рекламный буклет.

Ключевые требования

Требования варьируются в зависимости от юрисдикции и уровня, однако пять категорий присутствуют в каждом регулируемом режиме. Мы закладываем все пять в заявку изначально, а не добавляем их под давлением регулятора.

Достаточность капитала — это требование, которое операторы чаще всего недооценивают. В ЕС и Гибралтаре обязывающим показателем редко является стартовый порог: им является наибольшее из постоянного минимального капитала, требования к фиксированным накладным расходам (четверть фиксированных накладных расходов предыдущего года) и K-factor капитала по Регламенту об инвестиционных фирмах. Маркет-мейкер, накапливающий риск, несёт требование к чистой позиции по риску, которое существенно превышает порог €750 000 по мере роста позиций. Мы рассчитываем нормативный капитал исходя из риска, который вы фактически несёте, а не исходя из порога, — чтобы вы не получили надбавку к капиталу при первой проверке.

Корпоративное реальное присутствие и ключевые лица — второй универсальный элемент. Каждый регулируемый режим требует местно инкорпорированной компании с юридическим адресом, совета директоров, соответствующих требованиям деловой репутации и квалификации, и старшего руководства с соответствующим опытом; Бермудские острова, Багамские острова, Белиз и ОАЭ добавляют режимы экономического присутствия, требующие ведения основной приносящей доход деятельности в юрисдикции. Нарушения требований к присутствию всё чаще становятся причиной регуляторных действий после выдачи лицензии, а не отказа до неё: брокеры вынуждены спустя год и более после выдачи в спешке обеспечивать местный персонал и офисные помещения. Мы обеспечиваем надлежащее реальное присутствие с самого начала.

Сегрегация клиентских средств является универсальной по названию, но непоследовательной на практике. Клиентские деньги должны храниться на сегрегированных счетах в авторизованных кредитных организациях, ежедневно выверяться и не использоваться внутри дня в собственных целях. Сегрегированное банковское обслуживание до выдачи лицензии — единственная наиболее частая причина задержки выдачи: регулятор хочет видеть счёт открытым до авторизации, а кредитная организация требует лицензированную организацию до его открытия. Мы разрешаем эту тупиковую ситуацию, предварительно квалифицируя банковское обслуживание до подачи заявки.

Меры по AML и ПФТ — это область, в которой ожидания изменились наиболее быстро. Пакет реформ ЕС в сфере противодействия отмыванию денег (AMLR, регламент об учреждении AMLA и шестая директива по AML) применяется с 10 июля 2027 года при уже действующем AMLA, вводя единый свод правил, прямой надзор за высокорисковыми фирмами и общеевропейский лимит наличных в размере €10 000; карибские регуляторы ужесточили требования параллельно. Типичная ошибка — трактовать порог прямого надзора AMLA как тест на размер, а не как тест на трансграничный охват, что в точности является профилем форекс-брокера с паспортингом. Мы разрабатываем программу AML с учётом этого.

Операционная устойчивость по DORA — это требование, которое чаще всего отсутствует на страницах конкурентов. Акт о цифровой операционной устойчивости применяется с 17 января 2025 года ко всем инвестиционным фирмам ЕС по MiFID, предписывая систему управления ИКТ-рисками, 24-часовую отчётность по серьёзным инцидентам, поддерживаемый Реестр информации о сторонних поставщиках ИКТ, периодическое тестирование устойчивости и надзор за критически важными поставщиками. Когда европейские надзорные органы проводили репетицию режима в 2024 году, только около 6,5% проверенных фирм прошли все проверки качества данных в Реестре информации, и этот разрыв обнаруживается немедленно, как только регулятор начинает задавать вопросы. Мы встраиваем программу DORA в заявку, чтобы фирма начала работу уже в соответствии с требованиями.

Как мы работаем

Мы реализуем лицензирование форекс-брокеров как единый мандат: регистрируем компанию, подаём заявку и управляем ею, работаем с регулятором напрямую, структурируем капитал, формируем программы AML и DORA и организуем банковское обслуживание — всё параллельно, а не последовательно. Вы работаете с единой ответственной фирмой. Мы выполняем работу сами и через проверенную сеть аккредитованных местных юристов, бухгалтеров и лицензированных специалистов, с которыми работаем напрямую, и никогда не передаём ваше дело непроверенной третьей стороне.

Первым рабочим пунктом каждого мандата является выбор юрисдикции. Розничному B2C-брокеру с европейской клиентской базой нужна другая рекомендация, чем B2B-провайдеру ликвидности, нацеленному на институциональных клиентов в Персидском заливе. Мы картируем ваши регулируемые виды деятельности (приём и передача заявок, исполнение, торговля за собственный счёт, управление портфелем для копирования сделок), ваши целевые рынки и планируемое кредитное плечо, прежде чем что-либо рекомендовать. Стратегия кредитного плеча столь же обязывающа, как и капитал: брокер, выстроенный вокруг 500:1, не может работать в условиях 30:1 для розничных клиентов в ЕС и нуждается в офшорной или гибридной структуре. Мы говорим вам об этом в первый день, а не после того, как вы заплатили за неподходящую лицензию.

После выбора юрисдикции регистрация ведётся параллельно с подачей заявки через нашу службу регистрации компаний на глубине, которой требует лицензия: для Кипра — компания с директорами-резидентами и юридическим адресом до подачи заявки CIF в CySEC; для свободной зоны ОАЭ — организация DIFC или ADGM с арендованным офисным пространством и идентифицированными ключевыми утверждёнными лицами. Параллельно ведётся и операционное построение. Руководство по AML, инструменты KYC, система управления рисками, программа DORA и инфраструктура отчётности включены в временно́й план таким образом, что в день выдачи лицензии вы можете сразу начать работу, а не приступать к трёхмесячному построению. После запуска мы ведём текущую отчётность по комплаенсу, ежегодные отчёты, смену ключевых лиц и наступающие регуляторные этапы. Единая фирма, ответственная от начала до конца.

Мы никогда не называем типовую цену за лицензирование форекса, поскольку правильный объём работ зависит от вашей модели, ваших рынков и юрисдикции. Расскажите нам, что вы создаёте, — мы предоставим чёткий фиксированный объём работ и прямой ответ о сроках. Запишитесь на бесплатную консультацию, и мы наметим ваш маршрут.

Часто задаваемые вопросы

Регуляторный ландшафт

Существует ли единая лицензия форекс-брокера ЕС с паспортингом по всему Европейскому союзу?

Да. Лицензия кипрской инвестиционной фирмы или любое разрешение инвестиционной фирмы по MiFID II, выданное национальным компетентным органом ЕЭЗ, действует во всех 30 государствах — членах ЕЭЗ на основании статей 34 и 35 MiFID II. Услуги могут начать предоставляться через 15 дней после уведомления принимающего органа домашним. Кипр является наиболее распространённым маршрутом для розничных форекс- и CFD-брокеров, поскольку регулятор хорошо знает этот продукт. Гибралтар утратил паспортинг ЕЭЗ 31 декабря 2020 года и теперь функционирует как шлюз для доступа на рынок Великобритании через постоянный Gibraltar Authorisation Regime; переходный паспортинг Великобритания–Гибралтар действует до 31 декабря 2026 года — это не паспорт ЕС. Мы подаём документы по маршруту, соответствующему вашим рынкам, и работаем с регулятором напрямую.

Почему операторы используют СВГ, Сент-Люсию или Коста-Рику, если те не выдают лицензии форекс?

Потому что регистрация там быстрая и дешёвая, а операторы исторически использовали эти структуры, не раскрывая отсутствие местной лицензии форекс. Меморандум 2023 года Управления финансовых услуг СВГ подтверждает, что оно не регулирует и не лицензирует форекс-деятельность, и требует от любой компании, занимающейся форексом, представить доказательства наличия лицензии там, где деятельность фактически ведётся; Сент-Люсия и Коста-Рика публикуют аналогичные позиции. Это корпоративные инструменты, а не разрешения. Мы честно скажем вам, когда структуре требуется реальная лицензия в другой юрисдикции, и получим её.

Стоимость и сроки

Сколько времени занимает подача заявки на лицензию форекс-брокера?

Реалистичные сроки от получения инструкций до выдачи лицензии составляют 9–14 месяцев для Кипра, 9–12 месяцев для Гибралтара, 6–12 месяцев для UAE CMA Category 1, 8–12 месяцев для DFSA, 6–10 месяцев для FSRA, 3–6 месяцев для Багамских островов и 4–6 месяцев для Белиза и Лабуана. Разброс обусловлен сложностью структуры владения, подтверждением источника средств и собеседованием с регулятором. Параллельное ведение рабочих потоков, как это делаем мы, экономит три-четыре месяца при регулируемых мандатах.

Продукты и операционная деятельность

Каково максимально допустимое кредитное плечо для розничных клиентов?

В ЕС и режимах, согласованных с ЕС, розничное кредитное плечо ограничено 30:1 на основных валютных парах и до 2:1 на криптовалютных CFD, с правилом принудительного закрытия позиций при марже 50% и обязательной защитой от отрицательного баланса; FCA Великобритании, BaFin, AMF, CONSOB, CNMV и все остальные компетентные органы ЕЭЗ применяют те же ограничения. Багамские острова устанавливают ограничение 200:1; Лабуан ограничивает FX до 100:1, а цифровые активы — до 1:1; Белиз, Бермудские острова, СВГ, Сент-Люсия и Коста-Рика не устанавливают законодательного ограничения, хотя банки и провайдеры ликвидности применяют собственные пороги. Мы выбираем юрисдикцию, поддерживающую планируемую вами стратегию кредитного плеча.

Влияет ли различие между маркет-мейкером и STP/ECN-брокером на необходимую лицензию?

Да, и весьма существенно. Маркет-мейкер (B-book) является основной стороной в сделках клиентов и обязан иметь разрешение на торговлю за собственный счёт согласно Приложению I A(3) MiFID II, требующее постоянного минимального капитала €750 000 плюс K-factor сборы. STP- или ECN-брокер передаёт поток провайдерам ликвидности на основании разрешений на приём, передачу и исполнение заявок, при €150 000, если хранятся клиентские средства. Гибридные модели, накапливающие часть потока, нуждаются в том же разрешении A(3) и в той же трактовке капитала, что и полный B-book. Неверная классификация модели является распространённой причиной переоформления документов по требованию регулятора — именно эту ошибку мы призваны предотвращать.

Нужна ли проп-трейдинговым фирмам с программами финансирования трейдеров лицензия форекс-брокера?

Это зависит от обстоятельств, и периметр регулирования смещается. Чистая проп-торговля капиталом фирмы, как правило, подпадает под исключение согласно статье 2(1)(d) MiFID II, однако модель финансирования трейдеров и платы за оценку — серая зона: Чешский национальный банк, CONSOB Италии, FSMA Бельгии и CNMV Испании в 2024 и 2025 годах предупреждали, что там, где торговля ведётся не в имитационном режиме, могут возникать услуги MiFID. Любую модель с реальным исполнением, даже частично, следует проверить на соответствие Приложению I MiFID II перед запуском. Мы проводим эту проверку до того, как вы примете обязательства.

Банковское обслуживание и операционная деятельность

Даст ли мне лицензия форекс-брокера доступ к банковскому обслуживанию?

Регулируемая лицензия ЕС или ОАЭ, как правило, открывает доступ к сегрегированному банковскому обслуживанию клиентских средств в кредитных организациях, работающих по программе для лицензированных инвестиционных фирм; лицензиаты Багамских островов могут получить доступ к региональному банковскому обслуживанию, хотя и с усилиями, а офшорные структуры обычно нуждаются в дополнительном сопровождении лицензированного EMI или платёжной организации. Лицензия сама по себе не гарантирует банковское обслуживание, поэтому мы организуем его параллельно с подачей заявки, а не после.

Что такое DORA и распространяется ли оно на мой форекс-бизнес?

Акт о цифровой операционной устойчивости применяется с 17 января 2025 года ко всем инвестиционным фирмам ЕС по MiFID II, включая всех форекс-брокеров с лицензией ЕС. Он предписывает наличие системы управления ИКТ-рисками, 24-часовой отчётности по серьёзным инцидентам, поддерживаемого Реестра информации о сторонних поставщиках ИКТ, тестирования устойчивости и надзора за критически важными поставщиками. Брокеры, лицензированные за пределами ЕС, не подпадают непосредственно под действие этого акта, однако те, кто обслуживает клиентов из ЕС, всё чаще сталкиваются с аналогичными требованиями DORA на уровне контрагентов. Мы встраиваем программу DORA в заявку, чтобы фирма начала работу уже в соответствии с требованиями.

Банковское обслуживание & платёжные услуги

Компании и лицензии всё равно нужен банковский счёт

Банковское обслуживание — одно из трёх наших ключевых направлений услуг. Мы помогаем высокорисковым и регулируемым бизнесам открыть банковские и платёжные счета, в которых другие отказывают: мы работаем напрямую с EMI ЕС, платёжными организациями и банками, работающими с криптоактивами, заранее подтверждаем готовность до подачи заявки и осуществляем знакомство. Можно получить вместе с регистрацией компании и лицензией или отдельно.

Банковское обслуживание & платёжные услуги →

Смежные услуги

• Лицензирование криптовалют (VASP / CASP / MiCA): криптоавторизации по Европе и за её пределами
• Лицензирование азартных игр и iGaming: игорные лицензии на Анжуане, Кюрасао, острове Мэн, в Канавейке и Тобике
• Лицензирование EMI и платёжных организаций: разрешения для платёжных организаций и учреждений электронных денег
• Регистрация компаний: корпоративное реальное присутствие, необходимое каждому лицензированному брокеру
• Банковское обслуживание & платёжные услуги: банковское сопровождение лицензированных операторов