Почему Литва для получения крипто-лицензии
Литва обеспечивает полный паспорт ЕС из одной из наиболее развитых финтех-экосистем Европы при минимальном капитале по нормам MiCA и без национальных надбавок, повышающих стоимость в других юрисдикциях. Литовская авторизация MiCA CASP позволяет обслуживать клиентов во всех 30 государствах — членах ЕЭЗ, и вы получаете её через регулятора, который надзирает за криптобизнесом уже много лет, а не встречается с ним впервые. Именно это сочетание делает Литву юрисдикцией, в которой мы строим своё лицензионное направление.
Банк Литвы перешёл от количественного к качественному отбору. Жёсткие требования к деловой репутации и решающий вес доказательств происхождения средств означают, что заявки со слабой документацией отклоняются быстро и окончательно, а не медленно — именно поэтому мы формируем каждое досье по стандарту, который проходит проверку, а не рассчитываем на снисхождение. Литва быстра и эффективна по капиталу только тогда, когда ваша структура и система управления выдерживают проверку; шаблонная комплаенс-работа губит заявки здесь.
Меньше замороженного капитала, реальные платёжные рельсы. Литва применяет минимумы собственных средств MiCA напрямую: €50 000 для Класса 1, €125 000 для Класса 2 и €150 000 для Класса 3 — без национальных надбавок, которые действуют в Эстонии (€100 000–€250 000). Кроме того, Литва является наиболее развитой юрисдикцией ЕС по числу EMI: более 70 лицензированных учреждений и система CENTROlink центрального банка обеспечивают прямой доступ к SEPA и TARGET2, так что CASP, работающий с фиатными потоками, получает реальные расчётные рельсы вместо лабиринта корреспондентского банковского обслуживания.
Опытный регулятор. До введения MiCA Литва была крупнейшей криптоюрисдикцией ЕС по числу зарегистрированных структур, и Банк Литвы перенёс этот надзорный опыт в новый режим. Вы работаете с регулятором, который знает отрасль: хорошо подготовленная заявка проходит быстрее, а слабая отклоняется раньше. Мы обеспечиваем, чтобы ваша заявка относилась к первой категории.
Каким бизнес-моделям подходит Литва
Литва подходит операторам, которым нужен максимально широкий охват ЕС при наименьших разумных затратах на капитал. Перед подачей заявки мы подтверждаем, что ваша модель чётко соответствует классам услуг MiCA и что юрисдикция действительно отвечает вашим планам.
- Биржи и брокеры, ориентированные на общеевропейский охват. Одна литовская лицензия обеспечивает паспортизацию торговых, обменных и исполнительских услуг по всему ЕЭЗ, позволяя работать на 30 рынках из одной базы.
- Провайдеры кастодиальных и кошельковых услуг. Авторизация по хранению криптоактивов Класса 2 сочетается с литовскими EMI и рельсами CENTROlink для операционного и сохранного банковского обслуживания, необходимого кастодиальному бизнесу.
- Финтех- и платёжные компании, добавляющие крипто-направление. Плотность EMI в Литве делает её естественной базой для платёжных операторов, добавляющих CASP к существующей модели.
- Операторы, ориентированные на экономию капитала. Минимумы MiCA без национальных надбавок означают меньше замороженного капитала, чем в Эстонии или большинстве западноевропейских вариантов.
- × Стратегии реинвестирования прибыли. Если приоритет — безналоговое удержание прибыли, Эстония или Латвия (0% налога на прибыль с нераспределённой прибыли) могут подойти лучше. Мы скажем прямо.
- × Операции только на английском языке. Основной регуляторный язык — литовский. Мы решаем этот вопрос силами местных специалистов, однако если вам нужны делопроизводство и переписка на английском языке от начала до конца, стоит рассмотреть Мальту.
- × Токенизированные ценные бумаги или RWA. Лицензия MiCA CASP не распространяется на финансовые инструменты. Если ваша модель требует этого, мы оцениваем маршрут через MiFID II или лицензирование инвестиционных фондов ЕС наряду с крипторазрешениями.
Что мы делаем для вас
Мы получаем лицензию — мы не передаём вам короткий список и не отстраняемся. С первого звонка по оценке ситуации до дня публикации вашей авторизации вы работаете с единой ответственной фирмой и нашими местными специалистами. Мы подаём документы и несём ответственность за результат.
- Регистрация вашей UAB. Мы учреждаем вашу литовскую компанию с ограниченной ответственностью, вносим требуемые собственные средства, назначаем орган управления, устанавливаем резидентного MLRO и обеспечиваем реальный физический офис, отвечающий требованиям Банка Литвы к реальному присутствию.
- Формирование комплаенс-пакета. Мы разрабатываем каждую политику индивидуально под вашу модель и литовское законодательство: руководство по ПОД/ФТ, общекорпоративная оценка рисков, проверка санкционных списков, мониторинг транзакций, реализация Travel Rule, KYC/KYB, система ИКТ по DORA, рассмотрение жалоб, управление конфликтами интересов и план ликвидации. Шаблонная документация — наиболее распространённая причина отказа, поэтому мы её не используем.
- Подготовка людей и доказательств. Мы собираем досье по проверке деловой репутации и квалификации директоров, должностных лиц и квалифицированных акционеров, включая доказательства происхождения средств и источника благосостояния, от которых зависит исход большинства литовских заявок.
- Подача заявки и управление процессом. Мы подаём документы через портал LBIS, проводим предварительные консультации в рамках Программы для новых участников и ведём все запросы регулятора и информационные запросы вплоть до авторизации — на литовском языке.
- Организация банковского обслуживания. Мы открываем два уровня счетов, необходимых CASP: операционный счёт EMI в CENTROlink и отношения с кредитным учреждением для хранения клиентских средств по статье 70 MiCA. Мы начинаем этот процесс на этапе подачи заявки, чтобы банковское обслуживание было готово к получению лицензии.
- Текущий комплаенс. После авторизации мы настраиваем отчётность в Банк Литвы и FCIS, выполнение обязательств по DAC8 и годовой цикл, чтобы лицензия оставалась в силе.
Мы оцениваем каждое сотрудничество и составляем коммерческое предложение под вашу конкретную модель и классы услуг. Расскажите нам, что вы строите, — и мы наметим ваш маршрут к авторизации и оценим его стоимость.
Нормативно-правовая база
Литва регулирует поставщиков услуг криптоактивов в соответствии с Регламентом ЕС о рынках криптоактивов (MiCA), Регламентом (ЕС) 2023/1114, который применяется напрямую без национальной имплементации. Национальным имплементирующим законом является Закон о рынках криптоактивов (№ XIV-2879), принятый Сеймасом в июле 2024 года. Банк Литвы является единственным компетентным органом по авторизации CASP, а услуги криптоактивов, оказываемые литовскими CASP, освобождены от НДС в соответствии с решением CJEU по делу Hedqvist.
Авторизация выдаётся бессрочно и не требует продления: вы уплачиваете ежегодный взнос за надзор и выполняете текущие пруденциальные, управленческие и поведенческие обязательства. Нынешний ландшафт — результат целенаправленного ужесточения: льготный режим VASP 2020 года в Литве привлёк более 800 регистраций, поправки конца 2022 года повысили требования к капиталу и реальному присутствию, пока реестр не сократился примерно до 370 записей, а переход на MiCA под надзором Банка Литвы завершил переход к регулятору, делающему ставку на качество, а не на количество. Ряд пересечений также важен: услуги с токенами электронных денег могут потребовать двойной авторизации по PSD2, акционерные или рыночно торгуемые токены подпадают под MiFID II, а не под MiCA, а часть деятельности AIFM требует уведомления по статье 60. Мы классифицируем ваши токены и услуги относительно этих границ до подачи заявки.
Классы лицензий и их охват
MiCA определяет 10 услуг криптоактивов, сгруппированных в три класса, которые устанавливают уровень капитала: €50 000 для Класса 1, €125 000 для Класса 2 и €150 000 для Класса 3. Авторизация выдаётся на конкретные услуги, которые вы намерены оказывать, и их сочетание определяет класс. Большинство операторов бирж и кастодиальных услуг относится к Классу 2 или 3. Мы подтверждаем правильный класс для вашей модели до того, как будет заморожен какой-либо капитал.
| Класс | Услуга | Ссылка MiCA | Охват |
|---|---|---|---|
| 1 | Приём и передача поручений | Ст. 3(1)(24) | Приём клиентских поручений и их направление другому CASP или торговой платформе |
| 1 | Консультирование по криптоактивам | Ст. 3(1)(25) | Персональные рекомендации по сделкам с криптоактивами |
| 1 | Управление портфелем | Ст. 3(1)(26) | Дискреционное управление портфелями криптоактивов клиентов |
| 1 | Исполнение поручений от имени клиентов | Ст. 3(1)(22) | Покупка и продажа криптоактивов по поручению клиентов |
| 1 | Размещение криптоактивов | Ст. 3(1)(23) | Маркетинг вновь выпущенных криптоактивов инвесторам |
| 1 | Услуги по переводу от имени клиентов | Ст. 3(1)(27) | Перевод криптоактивов между адресами для клиентов |
| 2 | Хранение и управление | Ст. 3(1)(17) | Хранение криптоактивов и закрытых ключей для клиентов |
| 2 | Обмен криптоактивов на денежные средства | Ст. 3(1)(20) | Конвертация фиат-в-крипто и крипто-в-фиат |
| 2 | Обмен криптоактивов на другие криптоактивы | Ст. 3(1)(21) | Конвертация крипто-в-крипто |
| 3 | Управление торговой платформой | Ст. 3(1)(18) | Управление биржей, сводящей заявки на покупку и продажу |
Часть деятельности находится полностью за рамками MiCA: полностью децентрализованные услуги без посредника, подлинно уникальные NFT (если только они не выпущены крупными сериями, не фракционированы и не функционируют как платёжные или инвестиционные инструменты), CBDC, депозиты и страховые продукты. Токенизированные ценные бумаги и RWA, отвечающие критерию финансового инструмента, регулируются MiFID II, Регламентом о проспекте и Пилотным режимом ЕС по DLT, а не MiCA. Мы наносим вашу деятельность на карту правильного периметра, чтобы вы не оказались ни недолицензированным, ни избыточно лицензированным.
Что требует Банк Литвы
Литовскому CASP необходимы: UAB, собственные средства в размере €50 000–€150 000 в зависимости от класса услуг, реальный физический офис, резидентный в Литве MLRO, орган управления из физических лиц и индивидуальный комплаенс-пакет. Каждый квалифицированный акционер с долей 10% и более проходит проверку деловой репутации и квалификации. Определяющие ограничения — капитал, реальное присутствие и качество документации: заявки проваливаются из-за слабых доказательств происхождения средств и шаблонных документов, а не из-за сложности правил. Мы готовим каждый из этих элементов по стандарту, который проходит проверку.
| Требование | Детали |
|---|---|
| Тип юридического лица | UAB (Uždaroji Akcinė Bendrovė, общество с ограниченной ответственностью) |
| Минимальные собственные средства (Класс 1) | €50 000 |
| Минимальные собственные средства (Класс 2) | €125 000 |
| Минимальные собственные средства (Класс 3) | €150 000 |
| Формула текущих собственных средств | Наибольшее из: постоянный минимум по классу ИЛИ 25% фиксированных накладных расходов за предыдущий год |
| Орган управления | Минимум одно физическое лицо (единоличный руководитель, vadovas); юридические лица директорами не могут быть; регуляторы ожидают как минимум двух эффективных директоров по принципу четырёх глаз (надзорное, а не уставное требование) |
| MLRO | Требуется резидент Литвы; обязателен трудовой договор |
| Резидентство топ-менеджмента в ЕС | Как минимум 1 член топ-менеджмента должен быть резидентом ЕС |
| Физический офис | Юридический адрес в Литве; виртуальные офисы не принимаются |
| Иностранное владение | Разрешено 100% иностранное владение |
| Квалифицированные акционеры | Все владельцы 10%+ капитала/прав голоса проходят проверку деловой репутации с верификацией источника происхождения средств |
| Страхование профессиональной ответственности | Специально не требуется; основная пруденциальная защита — собственные средства |
Проверка деловой репутации и источника происхождения средств
Банк Литвы проверяет директоров, топ-менеджеров, квалифицированных акционеров и лиц, занимающих ключевые функции, на предмет квалификации, деловой репутации (история уголовных и регуляторных нарушений) и финансовой устойчивости. Решающий элемент — источник происхождения средств и источник благосостояния для владельцев с долей 10% и более: именно на этом провалилось большинство ранних заявок. Мы формируем эти досье должным образом — с налоговыми декларациями, банковскими выписками и историей занятости, которые выдержат проверку, а не только со справкой о депозите.
Реальное присутствие, а не «почтовый ящик»
Литва требует подлинного местного присутствия. Физический юридический адрес обязателен, виртуальные офисы не принимаются. MLRO должен быть резидентом Литвы на основании трудового договора, а хотя бы один топ-менеджер — резидентом ЕС. Регулятор проверяет, что структура действительно может находиться под надзором из Литвы. Мы организуем офис, трудоустраиваем резидентного MLRO и формируем орган управления таким образом, чтобы требование к реальному присутствию было выполнено, а не обойдено.
ПОД/ФТ, санкции и Travel Rule
Система ПОД/ФТ действует в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма при прямом применении пересмотренного Регламента ЕС о переводе средств. Порог де-минимис для переводов между CASP отсутствует: полная информация об отправителе и получателе должна сопровождать каждый перевод. Порог €1 000 применяется только к некастодиальным кошелькам, и выше этой суммы необходимо верифицировать владение адресом. Проверка должна охватывать санкционные списки ЕС и ООН, а сообщения о подозрительных операциях направляются в FCIS через goAML в течение трёх рабочих часов по приостановленным транзакциям. Мы встраиваем всё это в ваш комплаенс-пакет и систему отчётности.
Процесс подачи заявки и сроки
Реалистичные сроки от начала до конца — 4–8 месяцев. Банк Литвы располагает до 25 рабочих дней для проверки полноты документов и 40–60 рабочих дней для содержательной экспертизы; большая часть календарного времени до этого уходит на подготовку, которую нельзя ускорить с помощью готовых шаблонов. Первая литовская CASP была авторизована примерно за пять месяцев, поэтому хорошо подготовленная заявка достигает нижней границы диапазона. Мы ведём всю последовательность и следим за тем, чтобы регуляторные сроки соблюдались.
Этап 1 2–6 недель
Мы регистрируем вашу UAB и вносим капитал
Мы учреждаем UAB через Реестр юридических лиц (см. наш сервис по регистрации компаний в Литве), вносим собственные средства в размере €50 000–€150 000, назначаем орган управления и резидентного MLRO, а также обеспечиваем физический офис.
Этап 2 6–10 недель
Мы формируем комплаенс-пакет
Мы разрабатываем полный индивидуальный комплект документации по статье 62 MiCA и соответствующим RTS, а также программу деятельности и трёхлетние прогнозы. Это работа, от которой выигрывается или проигрывается заявка, и она не может быть шаблонной.
Этап 3 2–4 недели (параллельно)
Мы открываем банковское обслуживание
Мы организуем операционный счёт EMI и сохранный счёт в кредитном учреждении, требуемый статьёй 70 MiCA. Мы ведём этот процесс параллельно, чтобы банковское обслуживание не стало узким местом при авторизации.
Этап 4 1–2 недели
Мы проводим предварительные консультации с регулятором
Мы представляем вашу бизнес-модель и систему управления в Программу Банка Литвы для новых участников для получения предварительной обратной связи, выявляя и устраняя проблемы до начала отсчёта установленных сроков.
Этап 5 1 неделя
Мы подаём заявку
Мы подаём полную заявку с приложениями через портал LBIS на литовском языке и уплачиваем государственную пошлину за рассмотрение заявки.
Этап 6 40–60 рабочих дней
Мы ведём процесс экспертизы до принятия решения
Мы проходим проверку полноты и ведём все информационные запросы в ходе содержательной экспертизы. После авторизации ваша лицензия публикуется в литовском реестре и направляется в ESMA для включения в общеевропейский реестр.
Налогообложение
Литва является умеренно-налоговой юрисдикцией ЕС. Стандартная ставка налога на прибыль организаций повысилась до 17% с 1 января 2026 года (с 16%, а до этого 15%) в рамках пакета оборонного финансирования; пониженная ставка 7% действует для квалифицированных малых компаний, а 0% — в течение первых двух периодов для новой малой компании. Услуги по обмену криптоактивов (фиат-в-крипто) освобождены от НДС в соответствии с решением CJEU по делу Hedqvist. Мы структурируем вашу компанию таким образом, чтобы использовать льготы, на которые она имеет право.
| Налог | Ставка | Применение к крипто |
|---|---|---|
| Налог на прибыль организаций | 17% (стандартная, с января 2026) | Вся прибыль CASP |
| Ставка для малых компаний | 7% (выручка ≤ €300 000, с января 2026) | Применяется, если CASP соответствует критериям; 0% для первых 2 налоговых периодов новых компаний |
| Прирост капитала (корпоративный) | 17% (в составе CIT) | Доходы от торговли криптоактивами корпоративными субъектами |
| Прирост капитала (физические лица) | 15% (20% свыше ~€277 458) | Необлагаемый налогом годовой вычет €2 500 по личным продажам активов |
| НДС | 21% стандартная; обмен криптоактивов освобождён от НДС | Обмен фиат-в-крипто освобождён согласно решению по делу Hedqvist |
| Удерживаемый налог на дивиденды (компаниям) | 17% | Освобождение при доле ≥10% в течение ≥12 месяцев (участие в освобождении) |
| Удерживаемый налог на дивиденды (физическим лицам) | 15% | Удерживается у источника |
| Удерживаемый налог на проценты | 0% (ЕЭЗ/СИДН) / 10% | Зависит от юрисдикции получателя |
| Социальные взносы работодателя | 1,77%–2,49% | От валовой заработной платы; работник уплачивает ~19,5% |
Льготы, которые стоит учесть при структурировании
Помимо базовой ставки, в Литве есть льготы, которые мы регулярно используем. Свободные экономические зоны предлагают 0% налога на прибыль на десять лет и 50%-ное снижение на шесть лет при квалифицированных инвестициях; расходы на НИОКР дают тройной вычет; квалифицированные доходы от интеллектуальной собственности облагаются по ставке 7% в режиме патентного бокса. В части отчётности сбор данных по DAC8 начинается с 1 января 2026 года, первая отчётность подаётся 30 сентября 2027 года, а CARF следует с 2027 года. Глобальный минимальный налог ОЭСР применяется только к группам с выручкой свыше €750 млн, что редко затрагивает самостоятельный CASP.
Текущий комплаенс и DORA
Авторизация выдаётся бессрочно, однако надзор является активным. CASP подают ежегодные аудированные финансовые отчёты, отчёты о достаточности капитала и деятельности в Банк Литвы, отчитываются по ПОД/ФТ перед FCIS и уплачивают ежегодный взнос за надзор вместо платы за продление. Оба регулятора проводят плановые и внеплановые проверки, охватывающие ПОД/ФТ, сегрегацию клиентских активов, кибербезопасность и управление. Правоприменение реально: штрафы достигают €5 000 000 или 12,5% оборота для организации, до €700 000 для физических лиц, наряду с публичными заявлениями, ограничениями деятельности и отзывом авторизации. Маркетинг должен быть добросовестным, ясным и не вводящим в заблуждение; Google с апреля 2025 года требует действующей авторизации CASP для рекламы криптоактивов в ЕС. Мы составляем календарь отчётности и поддерживаем вашу лицензию в надлежащем состоянии.
DORA и операционная устойчивость ИКТ
Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA) применяется к каждому MiCA CASP и действует с 17 января 2025 года — Банк Литвы является органом правоприменения. Он устанавливает пять столпов: управление рисками в сфере ИКТ, уведомление об инцидентах, тестирование устойчивости, риски ИКТ третьих сторон и обмен информацией. Крупные инциденты должны быть уведомлены в жёсткие сроки: первоначальное уведомление в течение 4 часов с момента классификации (и не позднее 24 часов после осведомления), промежуточный отчёт через 72 часа и итоговый отчёт в течение месяца. Все CASP проходят общее тестирование уязвимостей и пентест; только организации, признанные регулятором значимыми, проходят тестирование на проникновение под руководством специалистов по угрозам — не реже одного раза в три года. Операторы кастодиальных услуг обязаны использовать раздельную архитектуру горячих и холодных кошельков с мультиподписями и задокументированным управлением ключами. Мы встраиваем систему DORA в вашу заявку и операционализируем её после авторизации.
Банковское обслуживание
Банковское обслуживание — это ограничение, которое превращает литовскую лицензию в работающий бизнес, и оно является частью того, что мы предоставляем. Статья 70 MiCA требует, чтобы клиентские средства хранились в лицензированном кредитном учреждении, а не в EMI, на сегрегированном счёте до конца следующего рабочего дня. Это означает два уровня: операционный счёт для ежедневных потоков и отношения с кредитным учреждением для хранения средств.
Для операционных потоков позиция Литвы как наиболее плотного рынка EMI в ЕС помогает: учреждения, подключённые к CENTROlink — платёжной системе центрального банка, — обеспечивают прямой доступ к SEPA и TARGET2 без корреспондентского банковского обслуживания. Более сложным является сохранный счёт в кредитном учреждении, где due diligence является тщательным и может занять от двух до четырёх месяцев. Мы инициируем и ведём эти переговоры на этапе подачи заявки, параллельно с подачей документов, чтобы банковское обслуживание появилось вместе с лицензией. Мы напрямую располагаем институциональными отношениями и задействуем их в ваших интересах.
Международная репутация и паспортизация ЕС
Литва является чистой юрисдикцией для лицензирования. Она никогда не появлялась ни в одном списке ФАТФ и как государство — член ЕС полностью исключена из списка ЕС высокорисковых третьих стран. Её система ПОД/ФТ оценивается МАНИВЭЛ — региональным органом Совета Европы, который завершил оценку Литвы по пятому раунду в конце 2024 года; теперь страна ожидает оценки шестого раунда и получила оценку «Соответствует» или «В значительной мере соответствует» по 36 из 40 рекомендаций ФАТФ. Передача надзора за крипторынком Банку Литвы в рамках MiCA является прямым ответом на прежнюю критику старого режима VASP.
Коммерческая ценность лицензии — в паспорте. По статье 65 MiCA единственного уведомления в Банк Литвы достаточно для трансграничного оказания услуг и открытия филиалов во всех 30 государствах — членах ЕЭЗ без дополнительной авторизации, капитала или ожидания со стороны регуляторов принимающих стран. Исландия, Лихтенштейн и Норвегия входят в периметр паспорта через соответствующее Решение Совместного комитета ЕЭЗ; Великобритания, Швейцария и Гибралтар находятся за его пределами и требуют местной авторизации для работы с местными клиентами. Обратное привлечение клиентов является узким маршрутом третьей страны и не является заменой паспортизации в рамках ЕЭЗ. Мы подаём уведомления о паспортизации для рынков, на которых вы намерены работать, и поддерживаем периметр в чистоте.
Сравнение Литвы с другими юрисдикциями
Литва конкурирует непосредственно с Эстонией (балтийским цифровым пионером), Латвией (экономически выгодной альтернативой), Польшей (крупнейшим рынком ЦВЕ) и Мальтой (устоявшимся крипто-центром). Все они предлагают паспортизацию MiCA; ключевые дифференциаторы — стоимость, сроки, налогообложение и регуляторная зрелость.
| Фактор | Литва | Эстония | Латвия | Польша | Мальта |
|---|---|---|---|---|---|
| Тип лицензии | MiCA CASP | MiCA CASP | MiCA CASP | MiCA CASP | MiCA CASP |
| Регулятор | Банк Литвы | Finantsinspektsioon (FSA) | Latvijas Banka | KNF | MFSA |
| Сроки | 4–8 месяцев | 3–5 месяцев | 3–9 месяцев | Не работает | 9–18 месяцев |
| Мин. капитал | €50 000–€150 000 | €100 000–€250 000 (национальная надбавка) | €50 000–€150 000 | €50 000–€150 000 (предложено) | €50 000–€150 000 |
| Налог на прибыль | 17% стандарт / 7% малые | 0% нераспределённая / 22% распределённая | 0% нераспределённая / 20% распределённая | 19% / 9% малые | ~5% эффективная (система возврата) |
| Местное присутствие | Офис, резидентный MLRO, 1+ директор (на практике ожидается 2) | Офис, 2+ директора, офицер по комплаенсу | Офис, 1+ директор, офицер по комплаенсу | Офис, 2+ директора (предложено) | Офис, 2+ директора, корпоративный секретарь |
| Паспортизация ЕС | Да | Да | Да | Нет (законодательство заблокировано) | Да |
| Статус ФАТФ / МАНИВЭЛ | Не включена в список ФАТФ; МАНИВЭЛ — 5-й раунд завершён (дек. 2024) | МАНИВЭЛ: усиленный мониторинг | МАНИВЭЛ: МОО 6-го раунда (июнь 2025) | МАНИВЭЛ: усиленный мониторинг | Не включена в список ФАТФ; выход из «серого списка» (июнь 2022) |
| Оптимально для | Операторов, ориентированных на экономию; доступ к ЕС; финтех-экосистема | Технологических компаний, реинвестирующих прибыль (0% налога на прибыль); э-резидентство | Стартапов; наиболее экономичный выход на рынок ЕС; поддерживающий регулятор | По состоянию на апрель 2026, не подходит (отсутствует имплементация MiCA) | Устоявшихся бирж; операций на английском языке |
Ключевое различие: Литва и Латвия применяют минимумы капитала MiCA напрямую, тогда как Эстония устанавливает более высокие национальные надбавки. Преимущество Литвы перед Латвией — более развитая финтех-экосистема и более длительный опыт надзора в сфере крипто; компромисс с обеими — ставка налога на прибыль 17%, поскольку компании, реинвестирующие прибыль, уплачивают 0% в Эстонии и Латвии. Польша после двух президентских вето по-прежнему не имеет законодательства, имплементирующего MiCA, и не предоставляет маршрут лицензирования CASP, поэтому польские компании переезжают в страны Балтии. Мы осуществляем криптолицензирование в Эстонии, Латвии и Чехии тоже, поэтому если другая юрисдикция лучше соответствует вашей модели, мы скажем об этом прямо и подадим документы туда.
Реинвестируете прибыль? Рассмотрите Эстонию
Авторизация MiCA CASP в Эстонии сочетает полную паспортизацию ЕС с 0% налогом на прибыль с нераспределённой прибыли, что может лучше подходить операторам на стадии роста. Мы занимаемся этим напрямую.
Часто задаваемые вопросы
Что именно делает Tomberg & Partners для получения литовской лицензии CASP?
Мы получаем лицензию в полном объёме и несём за это ответственность. Мы регистрируем вашу UAB, вносим капитал, назначаем орган управления и резидентного MLRO, формируем полный индивидуальный пакет комплаенс-документации, подаём заявку в Банк Литвы через портал LBIS и ведём все запросы регулятора вплоть до авторизации. Мы организуем оба уровня банковского обслуживания и настраиваем текущую отчётность. Вы работаете с единой ответственной фирмой и нашими местными специалистами, а не с цепочкой посредников. Свяжитесь с нами — мы оценим ваш кейс и подготовим коммерческое предложение.
Сколько это стоит?
Это зависит от ваших классов услуг, структуры и сложности, поэтому мы оцениваем каждый кейс и готовим коммерческое предложение, а не публикуем фиксированную стоимость. Капитал определяется MiCA и остаётся в вашей компании: €50 000 для Класса 1, €125 000 для Класса 2 и €150 000 для Класса 3. Банк Литвы также взимает государственную пошлину за рассмотрение заявки. Расскажите нам, что вы строите, — и мы подготовим предложение.
Какой тип компании требуется для литовской лицензии CASP?
UAB (Uždaroji Akcinė Bendrovė, общество с ограниченной ответственностью) является обязательным типом юридического лица; мы регистрируем его до подачи заявки на CASP. Разрешено 100% иностранное владение. Каждый квалифицированный акционер с долей 10% и более проходит проверку деловой репутации и квалификации, включая верификацию источника происхождения средств, — мы готовим её совместно с вами. Юридические лица директорами не могут быть. Минимальный уставной порог — один директор, однако Банк Литвы ожидает как минимум двух лиц, эффективно руководящих бизнесом по принципу четырёх глаз.
Можно ли конвертировать действующую регистрацию VASP в лицензию MiCA CASP?
Нет. Переходный период в Литве завершился 31 декабря 2025 года, и все прежние регистрации VASP прекратили действие. Механизм конвертации отсутствует: каждая организация обязана пройти полную процедуру авторизации MiCA CASP независимо от предыдущего статуса VASP. С 1 января 2026 года оказание услуг криптоактивов без авторизации является уголовным преступлением, предусматривающим лишение свободы сроком до 4 лет и штрафы до €5 000 000 или 12,5% годового оборота. Мы подаём полную заявку с нуля.
Сколько времени занимает получение авторизации?
4–8 месяцев от начала до конца: 2–6 недель на регистрацию компании и капитал, 6–10 недель на формирование комплаенс-пакета, до 25 рабочих дней на проверку полноты и 40–60 рабочих дней на содержательную экспертизу. Первая литовская CASP была авторизована примерно за пять месяцев, поэтому хорошо подготовленная заявка достигает нижней границы диапазона. Сложные случаи могут потребовать 9–12 месяцев. Мы ведём процесс и следим за соблюдением регуляторных сроков.
Ведётся ли процесс на английском языке?
Основной язык Банка Литвы — литовский, хотя правила CASP и ключевые руководящие указания опубликованы на английском. Подача документов осуществляется через портал LBIS, сопроводительные документы принимаются с заверенными переводами; шаблоны отчётности — только на литовском. Наши местные специалисты ведут подачу документов и переписку на литовском языке, поэтому языковой барьер — это наша задача, а не ваша.
Организуете ли вы банковское обслуживание для лицензированного CASP?
Да. Статья 70 MiCA требует, чтобы клиентские средства хранились в лицензированном кредитном учреждении, а не в EMI, на сегрегированном счёте. Мы организуем оба уровня: операционный счёт EMI, подключённый к CENTROlink для доступа к SEPA и TARGET2, и отношения с кредитным учреждением для хранения средств. Мы начинаем этот процесс на этапе подачи заявки, чтобы банковское обслуживание было готово к выдаче лицензии.
Распространяется ли лицензия на токенизированные ценные бумаги или RWA?
Нет. Статья 2(4) MiCA исключает криптоактивы, квалифицируемые как финансовые инструменты. Токенизированная ценная бумага, акция, облигация или пай фонда регулируются в рамках MiFID II, Регламента о проспекте и Пилотного режима ЕС по DLT под надзором Банка Литвы, а не в рамках MiCA. Если ваша модель требует этого, мы оцениваем маршрут через законодательство о ценных бумагах и сочетаем его с крипторазрешениями или лицензированием инвестиционных фондов ЕС.
Получить коммерческое предложение по лицензии в Литве
Мы регистрируем вашу UAB, формируем комплаенс-пакет, подаём заявку в Банк Литвы, получаем лицензию и организуем банковское обслуживание. Расскажите нам, что вы строите, — и мы наметим ваш маршрут к авторизации и оценим его стоимость.
Банковское обслуживание & Платёжные услуги
Компании и лицензии всё равно нужен банковский счёт
Банковское обслуживание — одно из трёх ключевых направлений нашей деятельности. Мы помогаем высокорисковым и регулируемым предприятиям открыть банковские и платёжные счета, в которых другие отказывают: мы работаем напрямую с EMI ЕС, платёжными учреждениями и криптодружественными банками, подтверждаем готовность к сотрудничеству до вашего обращения и осуществляем введение. Используйте вместе с регистрацией компании и лицензированием — или отдельно.
Узнать о банковском обслуживании & платёжных услугах →
Связанные услуги
- Лицензирование CASP в Эстонии: авторизация MiCA с 0% налогом на прибыль с нераспределённой прибыли
- Лицензирование CASP в Латвии: экономически выгодная авторизация MiCA в странах Балтии
- Регистрация компании в Литве: регистрация UAB для крипто- и финтех-бизнеса
- Банковское обслуживание криптобизнеса: открытие счетов для лицензированных операторов