Poola krüptovara litsentseerimine (MiCA CASP)

Poola krüptovara litsentseerimise positsioon 2026. aastal

Poola on Kesk- ja Ida-Euroopa suurim krüptoturg, kus virtuaalvaluutategevuste pärandregistris on ligikaudu 1 300 üksust, kuid Poola on EL-i liikmesriikidest MiCA rakendamisel kõige maas. Juuni 2026 seisuga ei saa KNF CASP taotlusi vastu võtta, kuna riiklik krüptovaraturgude seadus ei ole jõustunud: kaks eelnõu vetostas president Karol Nawrocki ja kolmas jõudis temani mais 2026. Viivitus on poliitiline, mitte tehniline, ning tulemuseks on EL-i liikmesriik, kus ühtegi asutust ei ole, mis suudaks CASPidele tegevuslube anda, samas kui 1. juuli 2026 MiCA üleminekuperioodi lõpp läheneb.

Mida me teie jaoks teeme

Tomberg & Partners on otsene teenusepakkuja. Me ei tutvusta teid kellegagi, kes võib-olla aitab. Esitame töö, suhtleme regulaatoriga otse ja vastutame tulemuse eest. Poola-suunalise krüptoprojekti puhul täidame kogu tee algusest lõpuni ühe vastutava koostöö raames, oma meeskonna ja isiklikult kontrollitud ning hallatavate kohalike spetsialistide kaudu.

• Asutame teie äriühingu. Registreerime juriidilise isiku tegevusloa andvas EL-i liikmesriigis ja teie Poola spółka z o.o., kui soovite kohalikku kohalolekut, tagades reaalse tegeliku majandustegevuse, mille regulaator aktsepteerib.
• Esitame taotluse ja haldame seda. Koostame täieliku MiCA dokumentatsioonipaketi, esitame selle toimivale EL-i regulaatorile ja suhtleme regulaatoriga otse läbi täielikkuse ja sisulise menetluse kuni tegevusloa saamiseni.
• Seame üles Poola passeeringu. Haldame artikli 65 alusel teatist, et teie tegevusluba passeeritaks Poolasse, ja hoiame tee toimivana teie teenuste laienedes.
• Korraldame panganduse. Avame krediidiasutuse kliendivahendite hoidmiskonto ja operatiivsed rails litsentseeritud EL-i EMI juures, mis on dimensioneeritud Poolasse passeeritud turumahtude jaoks – paralleelselt litsentsiga, mitte pärast seda.
• Haldame jooksvat nõuetele vastavust. Kapitalinõuetele vastavus, AML/CFT, reisireegli rakendamine, DORA, aruandlus ja inspektsioonid – hallatakse või jälgitakse meie poolt, nii et tegevusluba jääb korras.
• Vastutame. Osa tööst tehakse majasiseselt, ülejäänud teevad kohalikud juristid, raamatupidajad ja litsentseeritud spetsialistid, kellega töötame otse. Me ei suuna teid kunagi kontrollimata kolmandate isikute juurde.

Kellele see sobib

Poola marsruut sobib ettevõtjatele, kelle prioriteet on jõuda Poola ja laiemalt EL-i kasutajateni reaalse MiCA tegevusloa toel.

• Krüptovahetused ja maaklerid, kes sihivad Poola ja Kesk-Ida-Euroopa kasutajaid ning vajavad 2. või 3. klassi MiCA tegevusluba ja täielikku passeerimist.
• Hoidmis- ja rahakotiteenuse pakkujad, kes vajavad 2. klassi tegevusluba ja krediidiasutuse kliendivahendite hoidmist.
• Pärandregistri kandjad, kes toetuvad Poola üleminekurežiimile ja peavad enne 1. juulit 2026 liikuma reaalse MiCA tegevusloa juurde.
• Fintech- ja makseettevõtted, kes lisavad krüptovarateenuseid ning soovivad, et üks vastutav büroo haldaks asutamist, litsentseerimist ja pangandust koos.
• Poolas tegutsevad ettevõtjad, kes soovivad kasutada Poola sügavat arendajate baasi, hoides tegevusluba toimiva režiimiga liikmesriigis.
• × USA isikud. Me ei võta USA isikuid klientideks. Siin esitatud teave on viitematerjal ja ei ole teenusepakkumine USA-s asuvatele ettevõtjatele.

Regulatiivne raamistik

Krüptovara teenuse pakkujaid reguleeritakse EL-i krüptovaraturgude määruse (MiCA), määruse (EL) 2023/1114 alusel, mis kohaldub vahetult, kuid nõuab, et iga liikmesriik nimetaks riikliku pädeva asutuse ning kehtestaks järelevalvetasud, sanktsioonid ja üleminekueeskirjad riigisiseses õiguses. Poola instrument on krüptovaraturgude seadus (ustawa o rynku kryptoaktywów), mis nimetab selle asutusena KNF-i. Juuni 2026 seisuga ei ole seadus jõustunud, seega ei saa ükski Poola asutus CASPidele tegevuslube anda ning pärandregistri AML-järelevalve on vahepeal rahandusinfo peainspektor (GIIF) ja Katowice maksuhaldurite koja vastutusel. Lahendame selle otse, andes teile tegevusloa sama MiCA raamistiku alusel liikmesriigis, kes seda teha suudab. Vaadake kategooria lehte MiCA raamistiku kohta: nõuded ja ajakava →

Poola krüptoregulatsiooni algus oli AML-registreerimisrežiim: virtuaalvaluutategevuste registrisse (rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych) kandmine oli teatis- ja sobivusprotsess, mitte sisuline litsents. MiCA hakkas CASPidele kohalduma 30. detsembril 2024, sulges registri uutele kannetele ja käivitas üleminekukella artikli 143 lõike 3 alusel; krüptovaraturgude seadus on olnud takistuseks sellest saati. Arvestamist väärivad ka mõned režiimide kattumised, mille osas klassifitseerime teie tokenivaliiku enne esitamist: e-raha tokenide teenused võivad käivitada EMD2/PSD2 kahekordse tegevusloa nõude, omakapitali- või börsinoteeritud tokenid kuuluvad MiFID II, mitte MiCA alla, ja registrikandjad jäävad AML-seaduse, GIIF-ile aruandluse ja EL-i vahendite ülekande määruse ümbertöötluse kohaldamisalasse, mis ei lõpe 1. juulil 2026.

1. juuli 2026 ülemineku tähtaeg

Üksused, mis kanti registrisse enne 30. detsembrit 2024, võivad krüptovarateenuste osutamist jätkata kuni 1. juulini 2026 või kuni CASP taotluse otsustamiseni, olenevalt sellest, kumb saabub varem, vastavalt MiCA artiklile 143 lõige 3. Tähtaeg on fikseeritud EL-i õigusega, mitte Poola haldusega, seega Poola hilinenud seadus ei pikenda seda. Kuna KNF-i nimetamine toimub läbi kehtimatu krüptovaraturgude seaduse, ei ole Poola ettevõtjatel kogu üleminekuperioodi jooksul olnud kodumaist teed MiCA CASP tegevusloa saamiseks ning enamiku jaoks lihtsalt aegub üleminekuperiood. Kui teil on pärandregistri kanne, on teil vaja MiCA tegevusluba teises liikmesriigis enne seda kuupäeva – hankime selle ja passeerime Poolasse, et te ei kaotaks järjepidevust.

Põhilised tähtajad

Mis juhtub, kui te midagi ei tee

Alates 1. juulist 2026 rikub EL-i klientidele krüptovarateenuste osutamine ilma MiCA tegevusloata liidu õigust vahetult. See toob kaasa ka riiklikud kriminaalkaristused eelnõu alusel (trahv kuni 20 miljonit PLN või vangistus kuni 8 aastat) ning MiCA haldustrahvid artikli 111 alusel (kuni 5 000 000 eurot või protsent käibest), kui Poola asutus saab need jõustada, kusjuures sulgemiskavad on eeldatavad vahepeal. Realistlikud valikud on tegevusloa taotlemine teises EL-i või EMÜ liikmesriigis ja artikli 65 alusel passeerimine, ümberpaigutumine või tegevuse lõpetamine. Poola ootamine ei ole üks neist: isegi kui seadus jõustub 2026. aasta keskel, ei suuda värske KNF-i tegevusluba valmida enne, kui üleminekukell lõpeb. Viime esimese tee ellu teie eest, alustades piisavalt varakult, et teie tegevusluba oleks toimiv enne tähtaega.

Mida tegevusluba katab

MiCA määratleb 10 krüptovarateenust, mis on jaotatud 3 klassi, mis seavad IV lisa alusel minimaalse omavahendite nõude: 1. klassile 50 000 eurot, 2. klassile 125 000 eurot ja 3. klassile 150 000 eurot. Taksonoomia on EL-ühtselt ühesugune kõigis toimivates MiCA jurisdiktsioonides, seega kui anname teile mujal tegevusloa ja passeerime Poolasse, valite täpselt nendest teenustest. Enamik vahetusettevõtjaid vajab 2. või 3. klassi ning kaardistame, milliseid klasse teie mudel nõuab, enne kui esitame taotluse.

Kaetud tegevused

Mõni tegevus jääb täielikult MiCA kohaldamisalast välja: täielikult detsentraliseeritud teenused ilma vahendajata, CBDC-d, hoiused ja kindlustus ning ehtsal kujul ainulaadsed NFT-d, välja arvatud juhul, kui neid emiteeritakse suurtes seeriates, fraksioneerituna või kui need toimivad maksevahenditena või investeerimisvahenditena. Tokeniseeritud väärtpaberid ja reaalmaailma varad, mis vastavad finantsinstrumendi testile, kuuluvad MiFID II, prospektimääruse ja EL DLT katsrežiimi alla, mitte MiCA alla; kui struktuur on tokeniseeritud fondi osak, vaadake meie fondilitsentseerimise juhendit. Kaardistame iga tee läbi režiimi, mis seda tegelikult reguleerib, nii et te ei ole kunardi vale tegevusloa alusel litsentseeritud.

Nõuded

MiCA CASP tegevusluba nõuab tegevusloa andvas riigis juriidilist isikut, minimaalsed omavahendid 50 000–150 000 eurot teenuseklassi järgi MiCA IV lisa alusel, tegeliku majandustegevuse kohta, sobiv juhtkond ning täielik nõuetele vastavuse dokumentatsioonipakett. Usaldatavus- ja juhtimislatt on seatud MiCA enda poolt, seega täidame need samad nõuded regulaatori juures, kes tegelikult suudab tegevusloa anda ja Poolasse passeerida, ning ütleme teile skoopimise käigus, millised nõuded olete juba täitnud. MiCA ei kirjuta ette konkreetset äriühingu vormi; tavaline Poola sõiduk on spółka z o.o. (osaühing) või suuremate ettevõtete jaoks spółka akcyjna (AS, aktsiaselts).

Sobivus, tegelik majandustegevus ja AML

Pädev asutus hindab direktoreid, kõrgemaid juhte, kvalifitseeritud osaluste omanikke ja põhifunktsiooni täitjaid maine, rahalise usaldusväärsuse ning juhtorgani kollektiivse teadmuse osas. Kõige tavalisem läbikukkumise põhjus MiCA jurisdiktsioonides on suutmatus tõendada omanike kapitali seaduslikku päritolu, seega valmistame selle tõenduse hoolikalt ette, koos tõelise tegeliku majandustegevusega, mida asutus saab järelevalvata, mitte postkastettevõttega. AML-i osas kohaldub EL-i vahendite ülekande määruse ümbertöötlus vahetult: iga ülekandega peavad kaasas olema täielikud korraldaja ja saaja andmed, CASPilt-CASPile ülekannete puhul ei ole de minimis-künnist, ja üle 1 000 euro omahallatava rahakoti künnise puhul peate kontrollima aadressi üle kontrolli. Ehitame reisireegli, sanktsioonide kontrollimise ja AML-programmi teie taotlusse sisse.

Kuidas me seda teeme

Kuna Poolal puudub toimiv CASP-protsess, esitame teie taotluse toimivale EL-i regulaatorile standardsel MiCA teel ja passeerime seejärel Poolasse. Allpool toodud etapid on marsruut, mille viime läbi teie nimel, ja need on sama mall, mida KNF järgib, kui see avaneb, kuna sisulised kriteeriumid on seatud MiCA, mitte riikliku õigusega. Teie teete otsuseid, meie teeme töö, esitades valitud koduriigi regulaatori portaalis selle nõutavas keeles.

1. etapp 2–6 nädalat

Asutame äriühingu ja deponeerime kapitali

Registreerime juriidilise isiku tegevusloa andvas liikmesriigis (Euroopa äriühingu asutamine →), deponeerime minimaalsed omavahendid, nimetame juhtorgani MiCA nelja silma põhimõtte alusel koos nõuetele vastavuse ja AML-ametnike ning tagame seal reaalse registrijärgse asukoha ja tegeliku juhtimise.

2. etapp 6–10 nädalat

Valmistame ette dokumentatsioonipaketi

Koostame täieliku paketi MiCA artikli 62 ja komisjoni delegeeritud määruse (EL) 2025/305 alusel: AML/CFT käsiraamat, riskihinnang, sanktsioonide ja tehingute seire, reisireegli rakendamine, KYC/KYB, äri järjepidevus, DORA/IKT raamistik, küberturvalisus, kaebuste käsitlemine, huvide konfliktid ja sulgemiskava – kõik kohandatud teie mudelile.

3. etapp 2–4 nädalat (paralleelselt)

Korraldame panganduse

Avame ärikonto tegevusloa andvas riigis ja tagame mõlemad rails, kuna MiCA artikkel 70 nõuab, et kliendivahendid hoitaks krediidiasutuses, mitte EMIs, segregeeritud kontol järgmise tööpäeva lõpuks.

4. etapp 1–2 nädalat (valikuline)

Kaasame regulaatori varakult

Kui regulaator pakub eeltaotluse kaasamist, esitame teie mudeli ja juhtimise esialgse tagasiside saamiseks enne, kui seaduslik tähtaeg hakkab jooksma. See vähendab hilisemaid infopäringuid.

5. etapp 1 nädal

Esitame taotluse

Esitame täieliku taotluse kõigi artikli 62 ja rakendatavate RTS-idega nõutud lisadega ning tasume riikliku taotlustasu.

6. etapp Kuni 25 tööpäeva

Täielikkuse kontroll

Asutus kontrollib, et toimik on täielik. Halvasti ettevalmistatud taotlused peatuvad siin; meie omad mitte, kuna esitame täielikult.

7. etapp 40–60 tööpäeva

Hindamine ja otsus

Asutus hindab MiCA kriteeriumide alusel; infopäringud pikendavad seda kuni 20 tööpäeva võrra. Suhtleme regulaatoriga otse kogu protsessi vältel. Tegevusluba avaldatakse riiklikus ja ESMA registris, pärast mida seame üles artikli 65 passeeringu Poolasse.

Nõutavad dokumendid

MiCA CASP dokumentatsioon järgib artiklit 62 ja komisjoni delegeeritud määrust (EL) 2025/305, mis standardiseerivad taotlusvormi ja lisad kogu EL-is. Valmistame täieliku paketi ette kohandatult teie mudelile, kuna teistest jurisdiktsioonidest kohandatud üldmallid on tavalised viivituste põhjused, ning töö kandub puhtalt üle KNF-i esitamisele, kui KNF avaneb.

• Ettevõtte dokumendid: asutamistunnistus, põhikiri, osanike register, omavahendite deponeerimise tõend, LEI ja registrijärgse asukoha tõend.
• Isiklikud dokumendid (direktorid, ametnikud ja 10%+ osaluste omanikud): isikut tõendav dokument, CV, karistusregistri väljavõtted kõigi viimase 10 aasta eluriikide kohta, hea maine deklaratsioonid, kvalifikatsioonitõendid ning kvalifitseeritud osaluste omanike puhul vahendite päritolu ja vara päritolu dokumentatsioon – iga MiCA taotluse kõige põhjalikumalt kontrollitav element.
• Nõuetele vastavuse pakett: AML/CFT poliitika käsiraamat, kogu ettevõtet hõlmav riskihinnang, sanktsioonide kontroll, tehingute seire, reisireegli rakendamine, SAR/STR protseduurid, KYC/KYB klientide hõlbustamine, kaebuste käsitlemine ja huvide konfliktid – kõik üles ehitatud teie tegeliku riskiprofiili ümber.
• Äriplaan: tegevusprogramm, kolme aasta finantsplaanid ja juhtimise ning sisekontrolli kirjeldus.
• Tehnoloogia ja IKT: IT-arhitektuur, küberturvalisuse poliitika ja läbitungimisetestid, kuum/külm rahakott ja võtmehaldus (hoidmisteenuse puhul), äri järjepidevus ja katastroofi taastumine, kolmandate isikute IKT register ja intsidentide reageerimisplaan – kõik kooskõlastatud viie DORA sambaga.

Ajakava

See 4–8 kuu ajakava kulgeb toimiva EL-i režiimi kaudu, keerukate taotluste korral kuni 9–12 kuud. Haldame seda aktiivselt, alustades piisavalt varakult, et teie tegevusluba oleks toimiv enne 1. juuli 2026 tähtaega.

Maksustamine

Poola kohaldab 19% ettevõtte tulumaksu, väikemaksumaksjatele kehtib vähendatud 9% määr (eelmise aasta tulu alla 2 miljoni euro PLN-ekvivalendi, välja arvatud kapitalitulu), ning üksikisikutele kohaldub tasane 19% krüpto-fiat-konversioonide kasumile. Krüptovara vahetus on käibemaksust vabastatud vastavalt CJEU Hedqvist lahendile. Kui hoiate tegevusluba välisriigis ja tegutsete Poolas, struktureerime teie maksupositsioonid mõlemas riigis koos teiega.

Aruandlus ja struktureerimise aspektid

Ettevõtte krüptotulu asub eraldi CIT kapitalitulu korvis, seega ei saa sealseid kahjumeid tasaarvestada tegevustuluga, ning üksikisikutele on maksustatavad ainult krüpto-fiat-võõrandamised, mitte krüpto-krüpto vahetused. Poola Eesti-tüüpi edasilükatud kasumimaksu süsteem (CIT estoński) lükkab maksu edasi kuni jaotamiseni, kuigi selle koostoime CASPi kapitalikohustistega nõuab meiega läbitavat juhtumipõhist analüüsi. Poola on transponeerinud DAC8, seega alustavad CASPid kasutajaandmete aruandlust 2026. aasta andmete põhjal; OECD globaalse miinimummaksu (Pillar Two) 15% miinimum kehtib ainult gruppidele, mille tulu ületab 750 miljonit eurot, mis on iseseisva CASPi puhul harv.

Jooksev nõuetele vastavus

Tegevusluba on tähtajatu, uuendamist ei ole, kuid järelevalve on pidev ning kohustused kohalduvad võrdselt Poola CASPile ja teisest liikmesriigist passeerivale CASPile. CASPid esitavad auditeeritud finantsaruanded, kapitalinõuetele vastavuse ja tegevusaruanded pädevale asutusele, samuti AML/CFT-aruanded riiklikule rahapesu andmebüroole (Poolas GIIF-ile) ja DAC8 maksuaruanded, ning tasuvad aastatasu järelevalve eest, mitte uuendamistasu. Asutused korraldavad plaanilisi ja plaaniväliseid inspektsioone AML/CFT, kliendivahendite segregeerimise, küberturvalisuse ja juhtimise osas, ning täitmine on reaalne: artikli 111 trahvid, avalik noomitus, juhtkonna keelud ja tegevusloa tühistamine. Turustamine peab olema aus, selge ja mitte eksitav, ning suuremad reklaamiplatvormid on nõudnud kehtivat CASP tegevusluba EL-i krüptoreklaamide jaoks alates aprillist 2025. Haldame või jälgime kõike seda, nii et tegevusluba jääb korras.

IKT-riskijuhtimine & tegevuse vastupidavus

Digitaalse tegevuse vastupidavuse seadus (DORA, määrus (EL) 2022/2554) kohaldub igale MiCA CASPile ja on seda teinud alates 17. jaanuarist 2025, sidudes vahetult sõltumata Poola riiklikust õigusaktist ning jõustatuna tegevusloa andva riigi asutuse poolt. See seab viis sammast: IKT-riskijuhtimine, intsidentide aruandlus, vastupidavustestid, kolmandate isikute IKT-risk ja teabevahetus. Kõik CASPid peavad nõuetele vastama sõltumata suurusest, kuigi ohu juhitud läbitungimisetestid kohalduvad ainult olulisteks nimetatud üksustele, ja hoidmisteenuse pakkujad peavad käitama segregeeritud kuuma ja külma rahakoti arhitektuuri mitme allkirjaga kontrolli ja dokumenteeritud võtmehaldusega. Ehitame raamistiku teie taotlusse sisse ja hoiame seda hiljem ajakohasena.

Intsidentide aruandlus

Olulistest IKT-ga seotud intsidentidest tuleb teavitada pädevat asutust rangete tähtaegade jooksul:

Pangandus

Pangandus on üks meie põhiteenustest ning krüptotegevusluba ilma toimiva panganduseta on vähe väärt, seega korraldame selle paralleelselt litsentsiga. Struktuur on kaheastmeline: tegevuskonto litsentseeritud EL-i EMI juures igapäevaste rahavoogude jaoks ja krediidiasutuse konto kliendivahendite hoidmiseks, mida MiCA artikkel 70 nõuab, et see asuks krediidiasutuses (mitte EMIs) segregeeritud kontol järgmise tööpäeva lõpuks. Krediidiasutuse suhe on kahest keerulisem ja võtab tavaliselt 2–4 kuud, seega alustame taotluse ettevalmistamise ajal ja kinnitame teostatavuse enne esitamist. Seame selle üles liikmesriigis, kus anname teile tegevusloa, ja teenindate Poola kliente passeerimise teel. Vaadake pangandust litsentseeritud krüptoettevõtjatele, et näha, kuidas see mahub laiemasse koostöösse.

FATF staatus & rahvusvaheline seisund

Poola ei esine üheski FATF nimekirjas ega ole kunagi olnud halli ega mustasse nimekirja kantud; EL-i liikmesriigina jääb see väljaspoole EL-i kõrge riskiga kolmandate riikide nimekirja, ning selle AML-raamistikku hindab MONEYVAL. Maineriisk ei seisne mitte nende mõõdikute poolses seisundis, vaid selles, et Poola on ainuke EL-i liikmesriik, kes ei suuda üleminekuperioodi lõpus CASPidele tegevuslube anda – seetõttu viime kliendid enne seda kuupäeva reaalse tegevusloa juurde.

MiCA passeerimine ja EL-i turule juurdepääs

Passeerimine on mehhanism, mis võimaldab teil Poola turgu teenindada vaatamata Poola tegevusloa puudumisele, ja see on selle põhiosa, mille me üles seame. Artikli 65 alusel teatab mis tahes EL-i või EMÜ liikmesriigis tegevusloa saanud CASP oma koduregulaatorile, kes edastab teatise sihtriikide pädevatele asutustele (sealhulgas KNF-ile) ja ESMA-le; eraldi tegevusluba, kapitali ega ooteaega ei nõuta ning kaetud on nii piiriülesed teenused kui ka filiaali asutamine. Passeering hõlmab tervet EMÜ-d, sealhulgas Islandit, Liechtensteini ja Norrat. Ühendkuningriik, Šveits ja Gibraltar jäävad sellest välja ja vajavad kohalikele klientidele kohalikku tegevusluba; pöördkohtumine on kitsas kolmanda riigi erand, mitte tee Poola klientide teenindamiseks, kes saavad teenust artikli 65 alusel. Vaadake meie pöördkohtumise juhendit kolmanda riigi mustri kohta.

Eelised ja piirangud

Oleme Poola kohta avameelsed selles, millega tegu on ja millega mitte: suur krüptoteadlik turg, mida teenindada, kuid mitte veel jurisdiktsioon, kus olla litsentseeritud. Teenindame seda turgu, andes teile tegevusloa mujal ja passeerides sisse.

• Suurim Kesk-Ida-Euroopa krüptoturg. Rahvastik ligi 38 miljonit kõrge kasutusmääraga ja ligikaudu 1 300 registrikandjat – kõrge väärtusega sihtmärk passeeritud CASPide jaoks.
• Täna kättesaadav passeerimise kaudu. Mujal tegevusloa saanud CASP teenindab Poola kliente MiCA artikli 65 alusel ilma eraldi Poola tegevusloata.
• Väljakujunenud, mõõdukas maksurežiim. Ei ole mõjutatud litsentseerimisviivitusest: 19% CIT, 9% väikemaksumaksjatele, tasane 19% üksikisiku määr krüpto-fiat-kasumile.
• Sügav arendajate baas. Üks EL-i suurimaid tarkvara- ja fintech-inseneride kogumeid, atraktiivne tegevusüksuse ehitamiseks isegi siis, kui see on litsentseeritud mujal.
• Puhas rahvusvaheline seisund. Ei esine FATF nimekirjades ega ole kunagi olnud halli ega mustasse nimekirja kantud.
• × Toimiv CASP-režiim puudub. Otsustav piirang; anname teile tegevusloa toimivas EL-i režiimis ja passeerime sisse.
• × Aeguv üleminekukell. Pärandregistri õigused lõpevad 1. juulil 2026 ja MiCA taotlemine võtab 4–8 kuud, seega peab uuesti litsentseerimisega alustama kohe.
• × Seadusandlik ebakindlus. Kaks vetot näitavad, et tulemus ei ole kindel, seega käsitleme passeerimist põhistsenaariumina, mitte Poola seaduse vastuvõtmist.
• × Rasked karistused litsentseerimata tegevuse eest. Trahvid kuni 20 miljonit PLN või kuni 8-aastane vangistus, lisaks EL-i õiguse rikkumisele pärast tähtaega.
• × Panganduse ahenemine ainult registrisse kantud üksustele. Pangad on ettevaatlikud krüptoettevõtete suhtes, kellel puudub MiCA tegevusluba, seega ühendame uuesti litsentseerimise krediidiasutuse hoidmiskontoga.

Kuidas Poola võrdleb

Kuna Poola ei saa praegu CASPidele tegevuslube anda, seisneb mõttekas võrdlus selles, kus Poola-suunaline ettevõtja peaks tegevusloa hoopis taotlema. Loomulikud alternatiivid on Tšehhi Vabariik ja Eesti, Leedu Balti riikide analoogina ning Saksamaa suure majanduse valikuna, millest igaüks pakub artikli 65 passeeringut tagasi Poolasse.

Võrdle kõiki krüptojurisdiktsioone kõrvuti →

Peamine erinevus on: Poola on ainus veerg ilma kasutatava ajakava, kulude või passeeringuta, kuna selle režiim ei toimi. Poola-suunalise ettevõtja jaoks sobib hästi Leedu; Tšehhi Vabariik pakub kulutõhusat CNB-režiimi samas Kesk-Ida-Euroopa turul, Eesti lisab 0% jaotamata kasumi maksueelise ja Saksamaa sobib ettevõtjatele, kes seavad esikohale turukaalu kiiruse ees. Pakume krüptovara litsentseerimist otse Leedus artikli 65 passeeringuga Poolasse – hankitud, esitatud ja meie poolt tagatud meie enda meeskonna ja kontrollitud kohalike spetsialistide kaudu.

Levinud vead Poola positsiooniga

Poola ümber tekkivad kahjulikud vead ei ole taotlemisvead, kuna Poola taotlust esitada ei saa; need on planeerimise vead, ja klientide suunamine neist eemale on osa sellest, mida me teeme.

• Eeldades, et tähtaeg sõltub Poola seadusest. Ei sõltu. Tähtaeg 1. juuli 2026 on seatud MiCA-ga ja kinnitatud ESMA poolt; Poola hilinenud seadus ei suuda seda pikendada, ja loodetavale riiklikule pikendusele lootmine on kõige kulukam viga.
• Pärandregistrit MiCA litsentsina käsitades. See on AML-registreering ilma kapitalitestita ja passeeringuta, mis annab ainult üleminekuõiguse, mis lõpeb tähtajal ning ei suuda muutuda CASP tegevusloaks.
• KNF-i avamist oodates enne tegutsemist. Isegi kui seadus jõustub 2026. aasta keskel, ei suuda värske KNF-i tegevusluba valmida enne tähtaega, seega peab välismaal uuesti litsentseerimisega alustama piisavalt varakult.
• Panganduse tagasilöökide alahindamine. Pangad keelduvad üha enam krüptoettevõtetest, kellel on ainult registrikanne ilma MiCA-teeta, seega tekitab panganduse hiline jätmine halvimal hetkel kontode kaotamise riski.
• Poola maksude ja Poola litsentseerimise segamine. Soodne, väljakujunenud maksuseisund ei loo litsentseerimisteed: neid kahte reguleerivad täielikult eraldiseisvad instrumendid.

Korduma kippuvad küsimused

Pangandus & maksed

Äriühingul ja tegevuslual on vaja ka pangakontot

Pangandus on üks meie kolmest põhiteenusest. Aitame kõrge riskiprofiiliga ja reguleeritud ettevõtetel avada panga- ja maksekontosid, mida teised keelduvad avamast: töötame otse EL-i EMIde, makseasutuste ja krüptoteadlike pankadega, kinnitame huvi enne taotlemist ja teeme tutvustuse. Võtke seda koos oma äriühingu ja tegevusloa teenusega või eraldi.

Tutvu panganduse & maksetega →

Seotud teenused

• Leedu CASP litsentseerimine: toimiv MiCA-režiim, mida me pakume, passeeringuga Poolasse
• Krüptovara litsentseerimise ülevaade: MiCA CASP tegevusluba meie teenindatavates jurisdiktsioonides
• Euroopa äriühingu asutamine: EL-i ja EMÜ äriühingute asutamine krüpto- ja fintech-ettevõtetele
• Pöördkohtumine: kitsas kolmanda riigi erand ja selle piirangud
• Pangandus krüptoettevõtjatele: krediidiasutuse hoidmiskonto ja EMI operatiivsed rails