Panama ettevõtte asutamine kõrge riskiprofiiliga ettevõtjatele

Miks asutada ettevõte Panamas?

Panama sobib ettevõtjatele, kes soovivad madala kuluga, kiiret äriüksust territoriaalse maksustamise ja täieliku välisomandiga, mitte EL-i turulepääsuga. Sociedad Anónima (SA), mida reguleerib 1927. aasta seadus nr 32, on standardstruktuur, mida toetab kindel 300 USA dollari suurune aastane riigilõiv ja residendist esindaja kaudu mõne päevaga toimuv asutamine. Asutame selle teie jaoks ja haldame iga sammu.

Panama väärtus on struktuuriline, mitte reklaamil põhinev. See maksustab ainult Panamas teenitud tulu, mistõttu mitteresidendist omanikule kuuluv ettevõte, kes arvestab välismaale, ei maksa sellelt tulult Panama tulumaksu — ainult aastast frantsiisimaksu ja mittetegutsemise deklaratsiooni. Välisomanikud omavad 100% aktsiatest, juhatuse liikmed ja ametiisikud võivad olla mitteresidendid ning teil ei ole kunagi vaja Panamat külastada. Tegutseme teie nimel notariaalselt kinnitatud volikirja alusel.

Oleme ka kompromissi suhtes ausad. Panama on tunnustatud ärijurisdiktsioon, kuid see ei ole EL-i ega EMP üksus, ei anna passiõigusi ning krüptotegevus on hetkel litsentseerimata. Panama on tugevaim valdus- ja tegevusüksusena ning veebimängude alusena, kõige nõrgem seal, kus vastaspool eeldab EL-i jalajälge. Ütleme seda teile enne, kui te kohustate, mitte pärast.

Territoriaalne maksustamine, mitte nullmaksu silt

Panama ei vabasta kõiki tulusid; see maksustab Panamas teenitud tulu 25% määraga ja vabastab välismaised tulud. Panamas väljaspool asuvaid kliente arveldaval ettevõttel on Panama tulumaks tegelikult null, kuid niipea kui teenitakse Panamas teenitud tulu, muutub see maksustatavaks ja ettevõte peab registreerima käibemaksu (VAT) (ITBMS). Kosta Riika rakendab sama territoriaalset põhimõtet, kuid kohalikult tulult 30% põhimääraga; Panama kohalik määr on 25%.

Kiirus ja täielik välisomand

Asutamine toimub residendist esindaja kaudu ja lõpeb 2–10 tööpäeva jooksul, kui KYC-kontrollid on läbitud. Minimaalset sissemakstud kapitali ei nõuta ning aktsionäridele, juhatuse liikmetele ega ametiisikutele kodakondsuse ega elukoha piirangut ei kehtestata. Praktikas on ajakava piirav tegur mitte register, vaid esindaja hoolsuskohustuse pakett, mis peab olema täielik enne taotluse esitamist — ja just selle paketi õige koostamine ongi see, mida teie heaks teeme.

Tõeliselt madal kulude algtase

Põhiline riigilõiv on üks 300 USA dollari suurune aastane frantsiisimaks (tasa única) aktsiaseltside ja SRL-ide puhul. See on madalam kui Briti Neitsisaartel, kus samaväärne aastane riigilõiv on standardettevõtte puhul 550 USA dollarit. Tegelikud kogukulud tulenevad residendist esindajast, raamatupidamiskannete säilitamisest ja tegeliku kasusaaja nõuetele vastavusest, mitte frantsiisimaksust endast — kõike seda haldame teie nimel.

Millistele ärimudelitele Panama sobib

Panama ei ole universaalne jurisdiktsioon. Asutame Panama ettevõtteid kõige sagedamini ettevõtjatele, kelle mudel sobib selle territoriaalmaksu ning valdus- ja mänguprofiilile, ning ütleme selgelt, kui see nii ei ole.

• Veebimängu ja iGaming-ettevõtjad, kes vajavad seaduse nr 32 kohast SA-d Junta de Control de Juegos režiimi litsentsisõidukina.
• Valdus- ja grupistuktureerimise sõidukid, mida maksustatakse ainult kohalikult tulult, ilma majandusliku sisu aruannet esitamata.
• Ladina-Ameerikale suunatud tegevusettevõtted, mis arveldavad välismaale ja soovivad usaldusväärset piirkondlikku alust.
• Forex-, e-kaubanduse ja kõrge riskiprofiiliga ettevõtjad, kes soovivad madala kuluga ärikihti koos meie korraldatud pangandusega.
• Krüptoasutajad, kes kasutavad Panamad valdus- või tegevuskihina koos litsentseeritud üksusega mujal turulepääsuks.
• × Ei sobi ettevõtjatele, kes vajavad EL-i turulepääsu ega MiCA passiõigusi. Asutame teid sel juhul EL-i liikmesriigis.
• × Ei sobi USA isikutele teenuse klientidena. USA isikud on välistatud; see leht on ainult viitematerjal USA punktides.

Panama seaduse alusel lubatud üksuste tüübid

Panama seadus määratleb mitu sõidukit, kuid rahvusvahelistele omanikele on olulised kaks: Sociedad Anónima (SA), klassikaline aktsiaseltsi tüüp 1927. aasta seaduse nr 32 alusel, ja Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL) 2009. aasta seaduse nr 4 alusel. SA on standardstruktuur ja ainus sõiduk, mida veebimängu tegevusloa puhul aktsepteeritakse. Nõustame, kumb teie mudelile sobib, ja asutame selle.

SA on aktsiapõhine ja vaikimisi kasutatav peaaegu kõigi rahvusvaheliste struktuuride puhul. See nõuab kolme juhatuse liiget ja kolme ametiisikut (president, sekretär, laekur), kes võivad olla samad isikud, mis tahes kodakondsusega, ükskõik kus elades. SRL on liikmepõhine ja sobib omanikele, kes soovivad läbiviimisrežiimi check-the-box reeglite alusel; selle liikmed kantakse registrisse, mistõttu on see vähem privaatne kui SA.

Tavaline viga on valida SRL maksurežiimi tõttu, arvestamata liikmete avalikustamise kompromissi. Konfidentsiaalsust eelistavad omanikud valivad vaikimisi SA ja kasutavad nimiomanikest ametiisikuid — see on pikaajaline Panama tava, kuna kolm juhatuse liiget kantakse avalikku registrisse. Seadistame selle algusest peale õigesti, et hiljem ei oleks vaja restruktureerida.

Kuidas me teie ettevõtte asutame

Panama ettevõtte asutamine on residendist esindaja protsess: Panama advokaat või advokaadibüroo koostab ja notariseerib põhikirja (escritura pública) ning registreerib selle Registro Público de Panamásse. Töötame otse meie poolt kontrollitava riigisisese residendist esindajaga, viime läbi hoolsuskohustuse, koostame kõik dokumendid ja esitame ettevõtte teie eest. Asutamine lõpeb 2–10 tööpäeva jooksul, kui hoolsuskohustus on läbitud; apostillimine ja pangandus lisavad lisaaega.

Mida peate ette valmistama

Panama on Haagi apostillikonventsiooni osaline (kehtiv alates 4. augustist 1991), seega apostillitakse teiste liikmesriikide dokumendid, mitte ei konsulariseerita. Kinnitatud koopiad aktsepteeritakse üldiselt 3 kuu jooksul väljastamisest. Koordineerime apostillimise teie eest.

1. samm: Residendist esindaja kaasamine (1–3 päeva)

Residendist esindaja kaasamine

Anname juhised riigisisesele residendist esindajale, kellega otse töötame. Panama advokaat või advokaadibüroo on kohustuslik ning viib läbi omanike, juhatuse liikmete ja allkirjaõiguslike isikute KYC enne millegi esitamist. Koostame paketi nii, et see läbiks esimesel korral.

2. samm: Nime kontrollimine ja põhikirja koostamine (1–3 päeva)

Nime kontrollimine ja põhikirja koostamine

Reserveerime nime ja koostame põhikirja (pacto social) vastavalt teie struktuurile. Nimi peab sisaldama äriühingu tähistust.

3. samm: Notariaalne kinnitamine (1–2 päeva)

Notariaalne kinnitamine

Protokollime põhikirja escritura pública’na Panama notari ees.

4. samm: Registreerimine Registro Público’s (2–5 päeva)

Registreerimine Registro Público’s

Esitame registreerimistaotluse; üksus omandab õigusvõime registreerimisel. Te ei pea kohal olema.

5. samm: Registreerimisjärgsed toimingud (1–4 nädalat)

Registreerimisjärgsed toimingud

Haldame RUC maksuidentifitseerimist, tegevusteatist (Aviso de Operación), kui tegutsete Panamas, tegeliku kasusaaja registreerimist, ning alustame panga- või maksekonto kliendiks vastuvõtmise protsessi. Siin ühendub asutamine allpool käsitletud panganduse alustöödega.

Nõuded

Panama asutamisnõuded on kapitali ja omandi osas kerged, kuid residendist esindaja lüüsi ja tegeliku kasusaaja aruandluse osas kindlad. Minimaalset sissemakstud kapitali ei nõuta ja 100% välisomand on lubatud, kuid iga ettevõte peab määrama Panama advokaadi või advokaadibüroo residendist esindajaks ning tegeliku kasusaaja andmed tuleb esitada. Täidame kõik need nõuded teie eest.

Registrijärgne asukoht ja residendist esindaja

Iga Panama üksus peab määrama residendist esindaja, kes on Panama advokaat või advokaadibüroo; see on kohustuslik lüüs, mille kaudu toimuvad asutamine, tegeliku kasusaaja registreerimine ja raamatupidamiskannete aastane esitamine. Esindajast ilma jäämine uut asendamata toob kaasa ettevõtte peatamise. Esindaja tasu on korduv aastakulu, mitte ühekordne, ning me hoiame suhte otse, et see ei katkeks kunagi.

Tegeliku kasusaaja avalikustamine ja nimiomanikud

2020. aasta seaduse nr 129 alusel esitab residendist esindaja tegeliku kasusaaja andmed eraregistrisse, millele on piiratud juurdepääs Mittefinantssubjektide Järelevalve Ameti juures, 30 päeva jooksul pärast asutamist, ning uuendab 30 päeva jooksul pärast mis tahes muutust. Register ei ole avalik, mistõttu on vanem väide, et Panama ettevõte on täielikult anonüümne, aegunud: omand registreeritakse ja pädevatel asutustel on sellele juurdepääs, kuigi avalikult ei saa seda otsida. Esitame selle ja hoiame selle ajakohasena teie eest.

Kulud

Panama riiklik frantsiisimaks (tasa única) on SA või SRL puhul üks 300 USA dollarit aastas. See on riigikulud ja Panama ettevõtte käitamise väikseim osa. Korduv kulu on residendist esindaja ja nõuetele vastavuse kohustused, mitte riigilõiv. Meie teenustasu katab kogu tarne; esitame selle pärast lühikest konsultatsiooni, kui oleme teie struktuuri mõistnud.

Riigilõivud

Need on Panama riigikulud, mitte meie tasud. Frantsiisimaks on kindla suurusega tasu, mis kehtib olenemata tegevusest.

Maksustamine

Panama rakendab territoriaalset maksusüsteemi: ainult Panamas teenitud tulu maksustatakse 25% ettevõtte tulumaksu määraga, samal ajal kui välismaine tulu on vabastatud. Mitteresidendist omanikule kuuluv ettevõte, kes arvestab välismaale, ei maksa sellelt tulult Panama tulumaksu. Panama ei ole võtnud vastu siseriiklikke teise samba õigusakte, seega jõuab OECD üleilmne miinimummaks ainult 750 miljoni euro künnist ületavate rahvusvaheliste kontsernideni, mitte iseseisvatele Panama ettevõtetele. Struktureerime teie ettevõtte nii, et maksuseisund on kindel ja põhjendatav.

CRS-i ja CARF-i aruandlus

Panama on ühise aruandlusstandardi (CRS) osaline ja edastab andmeid automaatselt partnerijurisdiktsioonidele. 2. detsembril 2025 allkirjastas Panama OECD krüptovarade aruandlusraamistiku (CARF) mitmepoolse pädeva asutuse lepingu (CARF-MCAA), lisades krüptovarade aruandluse OECD ajakava alusel reguleerimisalasse. Praktikas tähendab see, et omanikud on oma maksurezidentsuse riigis endiselt aruandekohustuslased: Panama territoriaalne süsteem vähendab Panama maksu, mitte koduriigi aruandluskohustust. Veendume, et mõistate oma koduriigi seisundit enne siia asutamist.

Sisu ja miks Panamalt puudub majandusliku sisu nõue

Panama ei rakenda Briti Neitsisaarte ega Kaimanisaarte stiilis majandusliku sisu režiimi. Tavalisel mitteresidendist SA-l või SRL-il ei ole aastast sisu deklaratsiooni ega põhilise tulugenereerimise tegevuse testi. Põhjus on struktuuriline: Panama tugineb territoriaalsele maksustamisele, mitte nullmaksu-pluss-sisu mudelile, seega ei olnud kunagi vaja üldist sisu režiimi lisada. Ainus Panama režiim, millel on tegelik sisunõue, on vabatahtlik rahvusvaheliste peakontorite režiim (Sede de Empresa Multinacional, SEM, 2007. aasta seaduse nr 41 alusel), mis annab 5% teenustulude määra, kuid nõuab kvalifitseeritud täistööajaga töötajaid ja tegelikke tegevuskulutusi Panamas — seega ei ole see asjakohane tavalisele valdus- või tegevuskestale. Erinevalt BVI-st ja Belizest, mis mõlemad kehtestavad majandusliku sisu kohustused, ei kehtesta Panama standardettevõttele ühtegi.

Panganduse tugi

Pangandus on üks meie põhiteenustest ja see on koht, kus enamik Panama seadistusi takerdub — seega tegeleme sellega meie. Panama asutamisega ei kaasne lihtsat pangandust. Kohaliku konto avamine mitteresidendist omanikule kuuluvale kõrge riskiprofiiliga üksusele on keeruline ja on muutunud raskemaks pärast seda, kui Panama Papers ja FATF-i hallnimekirja periood 2019–2023 ajendas korrespondentkandidaatide riskide maandamist. Planeerime dokumenteeritud kliendiks vastuvõtmise, mitte samanädalast kohalikku kontot.

Kohalik huvi on madal: paljud pangad eelistavad, et ettevõte või selle tegelik kasusaaja oleks maksurezident Panamas, ning hasartmängu, rahaülekannete ja krüptotegevus meelitab ligi ulatuslikku tõhustatud hoolsuskohustust. Kui kohalik konto ei ole praktiline, avame kontod mitteresidentidele sobivates asutustes mujal: litsentseeritud EL-i EMI, mis pakub mitmevääringulisi IBANe, tavaliselt 2–4-nädalase kliendiks vastuvõtmisega hästi dokumenteeritud äriühingutele, või spetsialiseeritud krediidiasutuses jurisdiktsioonis, mis on harjunud Ladina-Ameerikaga seotud struktuuridega.

Tavaliselt nõutavad dokumendid on apostillitud äridokumendid, tegevuse hea seisu tõend, rahaliste vahendite päritolu tõendus, äriplaan ja tegeliku kasusaaja KYC. Tegelik piirang ei ole asutamine; see on panganduse tagamine, mis läbib nõuetele vastavuse kontrolli. Koostame selle toimiku ja alustame kliendiks vastuvõtmist paralleelselt asutamisega, mitte pärast seda.

Kaks täiendavat hõõrdumist väärib selget mainimist. Esiteks jääb Panama EL-i koostööd mittetegevate maksujurisdiktsioonide nimekirja (I lisa) 2026. aasta veebruari seisuga, kuigi see eemaldati FATF-i hallnimekirjast 2023. aasta oktoobris ja EL-i rahapesu tõkestamise kõrge riskiga nimekirjast 2025. aasta augustis; maksuloendi staatus hoiab tõhustatud hoolsuskohustuse ja EL-i kaitsmeetmed mõnede vastaspoolte puhul käigus. Teiseks on panganduse tähtajad 2–8 nädalat tavalised ja lisame need teie käivitamiskavasse. Vaadake meie panganduse tuge, kuidas käsitleme kontode avamist.

Aastane nõuetele vastavus

Igal Panama ettevõttel on jooksvad kohustused olenemata tegevusest: 300 USA dollari aastane frantsiisimaks, raamatupidamiskannete säilitamine ja aastane esitamine residendist esindajale ning tegeliku kasusaaja aruandlus. Mittemaksmine ja nõuetele mittevastavus toob kaasa trahvid, äriõiguste peatamise ja lõpuks registrist kustutamise. Tegevusetud ettevõtted ei ole frantsiisimaksust vabastatud. Haldame neid kohustusi, et mitte ühtki neist vahele jätta.

Aastane frantsiisimaks (Tasa Única)

Frantsiisimaks on iga SA ja SRL puhul 300 USA dollarit aastas, tähtajaga 15. juuli jaanuaris–juunis asutamiste puhul ja 15. jaanuar juulis–detsembris asutamiste puhul. Hiline makse käivitab 50 USA dollari suuruse lisatrahvi ja eskaleeruvad karistused; see kehtib ka tegevusetutele ettevõtetele, kuna maks on kindla suurusega frantsiisitasu, mitte tulumaks.

Raamatupidamiskanded (2021. aasta seadus nr 254)

Ettevõtted peavad säilitama raamatupidamiskandeid ja tõendavaid dokumente 5 aastat ning 2016. aasta seaduse nr 52 2021. aasta reformi alusel esitama need dokumendid residendist esindajale igal aastal 30. aprilliks eelmise majandusaasta kohta. Nõuetele mittevastavuse trahvid ulatuvad 5 000 kuni 1 000 000 USA dollarini ja võivad hõlmata äriõiguste peatamist. Mõnede teenusepakkujate kasutatav fraas „raamatupidamise esitamise puudumine" on eksitav: kandeid tuleb siiski koostada ja esindajale edastada — ja meie koostame ning edastame need teie eest.

Tegeliku kasusaaja uuendused (2020. aasta seadus nr 129)

Residendist esindaja säilitab tegeliku kasusaaja andmeid eraregistris ja peab neid uuendama 30 päeva jooksul pärast mis tahes muutust. Esindaja tasandil on trahvid 1 000–5 000 USA dollarit üksuse kohta koos päevaste kogunemistega jätkuva kohustuste täitmata jätmise korral ning ettevõte ise võidakse peatada. Hoiame seda registrit ajakohasena teie nimel.

Maksudeklaratsioon

Panamas teenitava tuluga ettevõtted esitavad aastadeklaratsiooni 31. märtsiks; ainult välistuluga ettevõtted esitavad mittetegutsemise deklaratsiooni. Välismaiselt tulult Panama tulumaksu ei ole, kuid deklaratsioon ja frantsiisimaks on siiski nõutavad ning mõlemad esitame meie.

Trahvid ja registrist kustutamine

Kolm järjestikust aastat tasumata frantsiisimaksu toob kaasa äriõiguste peatamise: ettevõte ei saa kohtuvaidlusi pidada, tehinguid teha, varasid käsutada ega tegevuse hea seisu tõendit saada. Taasaktiveerimine nõuab taotlust, taastamistasu ja raamatupidamiskannete esitamist. Kuna haldame aastast tsüklit otse, ei peaks te selleni kunagi jõudma.

Tegevusloa taotlemise võimalused Panama ettevõttest

Asutame teie ettevõtte kavandatud tegevust silmas pidades, kuna tegevusloa taotlemise võimalused erinevad oluliselt. Panamalt puudub terviklik krüpto- või VASP-raamistik: krüptotegevus on hetkel litsentseerimata. Selle üks märkimisväärne litsentseeritud võimalus on veebimäng, mida reguleerib Junta de Control de Juegos (JCJ), milleks on nõutav SA, ning anname selle tegevusloa koos asutamisega.

2022. aasta krüptoseaduse tunnistas Panama Ülemkohus põhiseadusvastaseks ning juuni 2026 seisuga ei ole jõustunud ühtegi kohandatud krüptovarade litsentseerimise korda. Väärtpaberite tegevust reguleerib Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) ja pangandust Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), kuid need on täielikud finantslitsentsid, mitte asutamise kõrvalproduktid. Panama SA või SRL on äriüksus; see ei anna iseenesest luba reguleeritud tegevuseks. Kus tegevusluba on vaja, ütleme, kust seda saada, ja hankime selle.

[Krüpto

Krüptovarade tegevusloa taotlemise võimalused

Panamalt puudub eraldi VASP-režiim; krüptotegevus on litsentseerimata. Kus on vaja litsentseeritud alust, võrrelge litsentseerimise jurisdiktsioone ja võimalusi.](/et/crypto-licensing/) [Hasartmäng

Veebimängu tegevusluba

Panama JCJ haldab väljakujunenud veebimängu režiimi. Litsentseerija peab olema seaduse nr 32 kohane SA. Vaadake hasartmängu litsentseerimise juhendit tasude ja protsessi kohta.](/et/gambling-licensing/)

Panama üksus ei anna EL-i passiõigusi ning MiCA ei sisalda kolmanda riigi samaväärsuse korda. MiCA artikkel 61 lubab kolmanda riigi ettevõtetel teenindada EL-i kliente ainult siis, kui klient võtab kontakti täielikult omal algatusel, ning ESMA tõlgendab seda piiravalt: igasugune EL-ile suunatud turundus, EL-i keeles sisu, geosihitud reklaam või EL-põhiste mõjuisikute kasutamine kujutab endast kutset, mis tühistab erandi. Kui vajate tõelist EL-i turulepääsu, asutame ja litsentseerime teid selle asemel EL-i liikmesriigis. Vaadake Pöördkutse MiCA alusel →

Eelised ja piirangud

Panama vahetab EL-i turulepääsu ja litsentseeritud krüptoraamistiku madala kulu, kiiruse, territoriaalse maksustamise ja majandusliku sisu nõude puudumise vastu. See on tugev äri- ja valdusüksus ning usaldusväärne veebimängu alus, kuid pangandus on keeruline ja EL-i maksuloendi staatus hoiab tõhustatud hoolsuskohustuse käigus. Oleme mõlema poole suhtes ausad enne, kui te kohustate.

• Territoriaalne maksustamine. Välismaine tulu on vabastatud; ainult Panamas teenitud tulu maksustatakse, 25%-ga.
• Madal, kindel riigilõiv. Üks 300 USA dollari suurune aastane frantsiisimaks, mis on üks madalamaid offshore-sektori riigilõive.
• Kiire, täielikult kaugasutamine. Asutamine 2–10 tööpäeva jooksul 100% välisomandiga ilma asutaja kohalolekuta.
• Majandusliku sisu nõue puudub. Erinevalt BVI-st ja Belizest ei esita standardne Panama ettevõte sisu deklaratsiooni ega läbi kohaliku tegevuse testi.
• FATF-puhas. Eemaldati FATF-i hallnimekirjast 2023. aasta oktoobris, parandades korrespondentpanganduse tingimusi võrreldes hallnimekirja perioodiga.
• × EL-i passiõigus puudub. Panama üksus ei ole EL-i ega EMP ettevõte ega saa teenindada EL-i kliente passi alusel. Leevendus: EL-i kliente sihtivad ettevõtjad saavad hankida eraldi CASP loa EL-i liikmesriigis täielikuks passiõiguseks või, ainult üksikute tõeliselt soovimatute kontaktide puhul, mahtuda kitsasse pöördkutse erandi alla MiCA artikli 61 alusel.
• × Keeruline pangandus. Kohalikud kontod mitteresidendist krüpto- ja kõrge riskiprofiiliga omanikele on raske avada. Leevendus: suunake fiat Euroopa EMI-de ja spetsialiseeritud mitteresidentidele sobivate asutuste kaudu ning alustage kliendiks vastuvõtmist paralleelselt asutamisega.
• × EL-i maksuloendis (I lisa). 2026. aasta veebruari seisuga jääb Panama EL-i koostööd mittetegevate maksujurisdiktsioonide nimekirja, käivitades EL-i kaitsmeetmed mõnedes vastaspooltes. Leevendus: dokumenteerige maksurezidentsus ja tegelik majandustegevus hoolikalt ning kinnitage vastaspoole kokkupuude EL-i kaitsmeetmetega enne struktureerimist.
• × Litsentseeritud krüptoraamistik puudub. Krüptotegevus on reguleerimata, mitte litsentseeritud; 2022. aasta krüptoseadus lükati tagasi. Leevendus: kasutage Panamad äri- või valduskihina ja siduge see litsentseeritud üksusega reguleeritud jurisdiktsioonis, kus on vaja turulepääsu.
• × Jooksev nõuetele vastavus on reaalne. Raamatupidamiskanded tuleb säilitada ja esitada esindajale ning tegelikud kasusaajad tuleb registreerida. Leevendus: lisage raamatupidamiskannete esitamine ja UBO registreerimine aastase residendist esindaja teenuse paketti, et tähtajad ei jääks vahele.

Kuidas Panama võrdleb

Oma klastris asub Panama kõrvuti Kosta Riika, Briti Neitsisaarte ja Belizega. Kosta Riika on lähim partner: Ladina-Ameerika territoriaalmaksu naaber. BVI on kõrgekvaliteedilisem Kariibi mere offshore tugeva institutsioonilise tunnustusega. Belize on odavam offshore. Otsustavad erinevused on majandusliku sisu nõue, riigikulud ja FATF-i staatus.

Võrrelge kõiki asutamise jurisdiktsioone kõrvuti →

Peamine erinevus on: Panama ja Kosta Riika on territoriaalse maksustamisega jurisdiktsioonid ilma majandusliku sisu nõudeta, samal ajal kui BVI ja Belize on nullmaksu jurisdiktsioonid, mis võtsid vastu sisu režiimid EL-i ja OECD nõuete täitmiseks. Omanikule, kes soovib minimaalseid jooksvaid sisu kohustusi, on Panama ja Kosta Riika struktuuriliselt lihtsamad.

Maine osas on pilt vastupidine. BVI omab tugevamat institutsioonilist tunnustust pangandusevestlustes, kuid on praegu FATF-i hallnimekirjas (alates juunist 2025) ja asub EL-i maksu hallnimekirjas (II lisa), samal ajal kui Panama on FATF-puhas, kuid jääb EL-i maksu mustas nimekirjas (I lisa). Juuni 2026 seisuga ei anna ükski neljast EL-i turulepääsu.

Millal on Panama õige valik

Valige Panama, kui: vajate madala kuluga äri- või valdusüksust, mida maksustatakse ainult kohalikult tulult; soovite kiiret, täielikult kaugasutamist täieliku välisomandiga; loote veebimängu tegevuse, mis nõuab seaduse nr 32 kohast SA-d; või soovite vältida majandusliku sisu nõuet.

Kaaluge alternatiive, kui: vajate EL-i turulepääsu (asutame teid EL-i liikmesriigis); soovite tugevamat offshore-panganduse tunnustust (kaaluge BVI-d, aktsepteerides selle sisu režiimi); või kulu on ainus otsustav tegur (kaaluge Belizet). Rääkige meile oma mudelist ja soovitame õiget jurisdiktsiooni, isegi kui see ei ole Panama.

Mida me teie heaks teeme

Oleme otsene teenusepakkuja, mitte vahendaja. Kui kaasate meid Panama ettevõtte jaoks, teeme tööd meie ja vastutame tulemuse eest. On üks suhe ja üks kontaktisik — esimesest kõnest kuni tegutseva ettevõtteni.

• Struktureerime ja nõustame. Valime teie mudelile õige sõiduki — SA või SRL — ning õige seadistuse konfidentsiaalsuse, mängu või valduse eesmärgil.
• Asutame ettevõtte. Anname juhised riigisisesele residendist esindajale, kellega otse töötame, viime läbi hoolsuskohustuse, koostame ja notariseerime põhikirja ning esitame selle Registro Públicosse.
• Haldame nõuetele vastavust. Esitame tegeliku kasusaaja registreerimise, edastame raamatupidamiskanded esindajale ning hoiame frantsiisimaksu ja aastased tähtajad ajakohasena.
• Korraldame panganduse. Koostame kliendiks vastuvõtmise toimiku ja avame kontod litsentseeritud EL-i EMI-ga või spetsialiseeritud krediidiasutusega, paralleelselt asutamisega.
• Anname tegevuslubasid. Kui teie tegevus vajab tegevusluba, näiteks JCJ veebimängu režiim, hankime selle; kus Panama seda litsentseerida ei saa, asutame ja litsentseerime teid jurisdiktsioonis, mis seda teeb.
• Jääme vastutavaks. Kontrollitud võrgustik eelkontrollitud kohalikest spetsialistidest tegutseb meie järelevalve all, nii et suhtlete ühe bürooga, kes vastutab tulemuse eest.

Korduma kippuvad küsimused

Pangandus & Maksed

Ettevõte ja tegevusluba vajavad siiski pangakontot

Pangandus on üks meie kolmest põhiteenustest. Aitame kõrge riskiprofiiliga ja reguleeritud ettevõtetel avada pangakontod ja maksekontod, mida teised keelduvad: töötame otse EL-i EMI-de, makseasutuste ja krüptoteadlike pankadega, kinnitame huvi enne taotluse esitamist ja teeme tutvustuse. Kasutage seda koos ettevõtte asutamise ja tegevusloa taotlemisega või eraldi.

Tutvu panganduse & maksetega →

Seotud teenused

• Krüptovara tegevusluba (VASP / CASP / MiCA): litsentseerimise jurisdiktsioonid ja võimalused, mida pakume
• Veebimängu tegevusluba: Panama JCJ mängu režiim ja teised hasartmängu jurisdiktsioonid
• Panganduse tugi: kontode avamine, mida korraldame ja haldame teie jaoks
• Ettevõtte asutamine: kõik asutamise jurisdiktsioonid, mida teenindame
• Lahendused krüptobörsidele: täielik seadistus börsi käitajatele